ĐỀ THI LUẬT TCTD, ĐỀ THI CÔNG CHỨC LUẬT TCTD, ĐỀ THI KẾT THÚC MÔN LUẬT TCTD
Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (273.22 KB, 99 trang )
ĐỀ 1
Câu 1: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải duy trì giá trị thực của
vốn điều lệ hoặc vốn được cấp là bao nhiêu?
a. Tối thiểu bằng tổng tài sản đang có
b. Tối thiểu bằng mức nợ vay
c. Tối thiểu bằng mức vốn pháp định
d. Tối thiểu bằng nguồn vốn huy động được
Câu 2: Điều kiện về vốn khi cấp phép cho tổ chức tín dụng là gì?
a. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng tài sản đang có
b. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức nợ vay
c. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định
d. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng nguồn vốn huy động được
Câu 3: cấp tín dụng bao gồm các hoạt động nào sau đây?
a. Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh tốn, mở tài khoản và các nghiệp
vụ cấp tín dụng khác
b. Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng và các
nghiệp vụ cấp tín dụng khác
c. Cho vay, chiết khấu, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng, huy động vốn và các
nghiệp vụ cấp tín dụng khác
d. Cho vay, chiết khấu, cho th tài chính, bao thanh tốn, bảo lãnh ngân hàng, nhận
tiền gửi và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác
Câu 4: Ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân được thành lập, tổ chức dưới
hình thức nào?
a. Cơng ty cổ phần
c. Công ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. Hợp tác xã
Câu 5: Tổ chức tài chính vi mơ được thành lập, tổ chức dưới hình thức nào?
a. Cơng ty cổ phần
c. Công ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. b và c đúng
Câu 6: Người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng là ai?
Trang 1
a. Chủ tịch hội đồng quản trị
c. Tổng giám đốc/Giám đốc
b. Chủ tịch hội đồng thành viên
d. Một trong những trường hợp nêu trên
Câu 7: Cung cứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản là hoạt động như thế nào?
a. Cung ứng phương tiện thanh toán, thực hiện dịch vụ thanh toán séc
b. Ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, thư tín dụng
c. Các dịch vụ thanh tốn cho khách hàng thơng qua tài khoản của khách hàng
d. Tất cả các hoạt động nêu trên
Câu 8: Bao thanh tốn là một hình thức cấp tín dụng?
a. Đúng
b. Sai
Câu 9: Tổ chức tín dụng có được phép thành lập cơng ty con hay khơng?
a. Có
b. Khơng
Câu 10: Người quản lý tổ chức tín dụng bao gồm ai?
a. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị; Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên;
Tổng giám đốc/Giám đốc và các chức danh quản lý khác
b. Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám
đốc chi nhánh và các chức danh khác
c. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên,
Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế toán trưởng, Giám đốc
chi nhánh và các chức danh quản lý khác
d. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám
đốc/Phó giám đốc, Kế toán trưởng, Giám đốc chi nhánh và các chức danh quản lý khác
Câu 11: Người điều hành tổ chức tín dụng bao gồm ai?
a. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị; Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên;
Tổng giám đốc/Giám đốc và các chức danh quản lý khác
b. Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám
đốc chi nhánh và các chức danh khác
c. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên,
Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế toán trưởng, Giám đốc
chi nhánh và các chức danh quản lý khác
Trang 2
d. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám
đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc chi nhánh và các chức danh quản lý khác
Câu 12: Phương án cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm sốt đặc biệt bao gồm
những phương án nào?
a. Phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn bộ cổ phần, phần góp
vốn, giải thể, chuyển giao bắt buộc
b. Phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn bộ cổ phần, phần góp
vốn, chuyển giao bắt buộc, phá sản
c. Phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần góp
vốn, giải thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản
d. Phương án phục hồi, sáp nhập, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần góp vốn, giải
thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản
Câu 13: Ngân hàng thương mại trong nước được thành lập, tổ chức dưới hình thức
cơng ty cổ phần, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 14: Ngân hàng thương mại trong nước được thành lập, tổ chức dưới hình thức
cơng ty TNHH một thành viên do nhà nước sở hữu bao nhiêu % vốn điều lệ?
a. 30%
c. 70%
b. 50%
d. 100%
Câu 15: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong nước được thành lập, tổ chức dưới hình
thức nào?
a. Cơng ty cổ phần
c. Công ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. Tất cả các loại hình trên
Câu 16: Tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngồi được
thành lập, tổ chức dưới hình thức nào?
a. Cơng ty cổ phần
c. Cơng ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. b và c đúng
Trang 3
Câu 17: Nhân viên, người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngồi được phép tiết lộ bí mật kinh doanh của tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngồi?
a. Đúng
b. Sai
Câu 18: Ngân hàng chính sách được thành lập vì mục tiêu gì?
a. Mục tiêu lợi nhuận
b. Thực hiện các chính sách kinh tế - xã hội của nhà nước
c. Cả 2 mục tiêu trên
Câu 19: Ngân hàng chính sách có thực hiện kiểm sốt nội bộ hay khơng?
a. Có
b. Khơng
Câu 20: Ai quy định mức vốn pháp định đối với từng loại hình tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngồi?
a. Ngân hàng nhà nước
c. Chính tổ chức tín dụng đó
b. Chính phủ
d. Quốc hội
Câu 21: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng
nhà nước cấp giấy phép hoặc từ chối cấp giấy phép cho tổ chức tín dụng đề nghị cấp
phép?
a. 60 ngày
c. 180 ngày
b. 120 ngày
d. 240 ngày
Câu 22: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng
nhà nước cấp giấy phép hoặc từ chối cấp giấy phép cho văn phịng đại diện của tổ chức
tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng?
a. 60 ngày
c. 180 ngày
b. 120 ngày
d. 240 ngày
Câu 23: Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức
cơng ty cổ phần bao gồm:
a. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
b. Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
Trang 4
c. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc)
d. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc), các chức vụ quản lý khác
Câu 24: Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức
cơng ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, công ty trách nhiệm hữu hạn hai
thành viên trở lên bao gồm:
a. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
b. Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
c. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc)
d. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc), các chức vụ quản lý khác
Câu 25: Hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngồi phải được kiểm toán nội bộ, tổ chức kiểm toán độc lập đánh
giá định kỳ, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 26: Tổ chức tín dụng phải thành lập kiểm tốn nội bộ chuyên trách thuộc Ban
kiểm soát thực hiện kiểm tốn nội bộ tổ chức tín dụng, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 27: Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và
một số chức danh khác của tổ chức tín dụng về bằng cấp là gì?
a. Có bằng trung cấp trở lên
c. Có bằng đại học trở lên
b. Có bằng cao đẳng trở lên
d. Có bằng sau đại học trở lên
Câu 28: Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và
một số chức danh khác của tổ chức tín dụng về kinh nghiệm là gì?
a. Có ít nhất 03 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
Trang 5
tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
b. Có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
c. Có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 10 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
d. Có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 10 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
Câu 29: Các loại cổ phần ưu đãi của tổ chức tín dúng đó là:
a. Cổ phần ưu đãi cổ tức
c. a & b đúng
b. Cổ phần ưu đãi biểu quyết
d. a & b sai
Câu 30: Cổ phần ưu đãi cổ tức là cổ phần được trả cổ tức với mức cao hơn so với mức
cổ tức của cổ phần phổ thông hoặc mức ổn định hàng năm, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Trang 6
Câu 31: Cổ đơng lớn của một tổ chức tín dụng và người có liên quan của cổ đơng đó
khơng được sở hữu cổ phần từ bao nhiêu % trở lên vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng
khác?
a. 5%
c. 15%
b. 10%
d. 20%
Câu 32: Trong thời hạn 05 năm, kể từ ngày được cấp Giấy phép, các cổ đông sáng lập
phải nắm giữ số cổ phần tối thiểu bằng bao nhiêu % vốn điều lệ của tổ chức tín dụng?
a. 10%
c. 30%
b. 20%
d. 50%
Câu 33: Đại hội đồng cổ đông họp thường niên trong thời hạn bao nhiêu tháng, kể từ
ngày kết thúc năm tài chính?
a. 1 tháng
c. 3 tháng
b. 2 tháng
d. 4 tháng
Câu 34: Đại hội đồng cổ đơng của tổ chức tín dụng gồm tất cả cổ đơng có quyền biểu
quyết, là cơ quan quyết định cao nhất của tổ chức tín dụng, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 35: Đại hội đồng cổ đông của tổ chức tín dụng có quyền thơng qua việc mua lại
cổ phần đã bán, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 36: Đại hội đồng cổ đơng của tổ chức tín dụng có quyền thông qua phương án
phát hành trái phiếu chuyển đổi, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 37: Đại hội đồng cổ đông của tổ chức tín dụng khơng có quyềnquyết định thành
lập công ty con, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 38: Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là cơng ty cổ phần phải có ít nhất bao
nhiêu thành viên?
a. 3 thành viên
c. 10 thành viên
b. 5 thành viên
d. 11 thành viên
Trang 7
Câu 39: Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là cơng ty cổ phần được phép có tối đa
bao nhiêu thành viên?
a. 3 thành viên
c. 10 thành viên
b. 5 thành viên
d. 11 thành viên
Câu 40: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày bế mạc cuộc họp hoặc từ ngày kết
thúc kiểm phiếu đối với trường hợp lấy ý kiến bằng văn bản, tất cả các nghị quyết, quyết
định được Đại hội đồng cổ đông thông qua phải được gửi đến Ngân hàng Nhà nước?
a. 10 ngày
c. 20 ngày
b. 15 ngày
d. 30 ngày
Hết!
Đáp án Đề 1:
Câu 1
Câu 2
Câu 3
Câu 4
Câu 5
Câu 6
Câu 7
Câu 8
Câu 9
Câu
10
C
C
B
D
D
D
D
A
A
Câu 11
Câu 12
Câu 13
Câu 14
Câu 15
Câu 16
Câu 17
Câu 18
Câu 19
B
C
A
D
D
D
B
B
A
Câu 21
Câu 22
Câu 23
Câu 24
Câu 25
Câu 26
Câu 27
Câu 28
Câu 29
C
A
A
B
A
A
C
A
C
Câu 31
Câu 32
Câu 33
Câu 34
Câu 35
Câu 36
Câu 37
Câu 38
Câu 39
A
D
D
A
A
A
B
B
D
A
Câu 20
B
Câu 30
A
Câu 40
B
ĐỀ 2
Câu 1: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày bế mạc cuộc họp hoặc từ ngày kết
thúc kiểm phiếu đối với trường hợp lấy ý kiến bằng văn bản, tất cả các nghị quyết, quyết
định được Đại hội đồng cổ đông thông qua phải được gửi đến Ngân hàng Nhà nước?
a. 10 ngày
b. 15 ngày
c. 20 ngày
d. 30 ngày
Câu 2: Tổ chức tín dụng bao gồm những loại hình nào?
a. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mơ và quỹ tín dụng
nhân dân
Trang 8
b. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mơ, ngân hàng hợp
tác xã và quỹ tín dụng nhân dân
c. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mơ & vĩ mơ và quỹ
tín dụng nhân dân
d. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mơ, quỹ tín dụng
nhân dân và tổ chức tín dụng nước ngồi
Câu 3: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là loại hình tổ chức tín dụng được thực hiện tất
cả các hoạt động của ngân hàng?
a. Đúng
b. Sai
Câu 4: Tổ chức tài chính vi mơ là loại hình tổ chức tín dụng được thực hiện tất cả các
hoạt động của ngân hàng?
a. Đúng
b. Sai
Câu 5: Chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đơn vị phụ thuộc của ngân hàng nước
ngồi và có tư cách pháp nhân
a. Đúng
b. Sai
Câu 6: Tỷ lệ sở hữu cổ phần của một cổ đông là cá nhân không được vượt quá bao
nhiêu % vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng?
a. 3%
c. 10%
b. 5%
d. 15%
Câu 7: Tỷ lệ sở hữu cổ phần của một cổ đông là tổ chức không được vượt quá bao
nhiêu % vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng?
a. 3%
c. 10%
b. 5%
d. 15%
Câu 8: Cổ đơng và người có liên quan của cổ đơng đó không được sở hữu cổ phần
vượt quá bao nhiêu % vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng?
a. 5%
c. 15%
b. 10%
d. 20%
Câu 9: Vốn tự có của tổ chức tín dụng bao gồm:
Trang 9
a. Giá trị thực của vốn điều lệ của TCTD hoặc vốn được cấp của chi nhánh ngân hàng
nước ngoài và các quỹ dự trữ, một số tài sản nợ khác theo quy định của Ngân hàng nhà
nước
b. Vốn điều lệ của TCTD hoặc vốn được cấp của chi nhánh ngân hàng nước ngoài và
các quỹ dự trữ, một số tài sản nợ khác theo quy định của Ngân hàng nhà nước
c. Giá trị thực của vốn điều lệ của TCTD hoặc vốn được cấp của chi nhánh ngân hàng
nước ngoài và các quỹ dự trữ, một số tài sản có khác theo quy định của Ngân hàng nhà
nước
d. Vốn điều lệ của TCTD hoặc vốn được cấp của chi nhánh ngân hàng nước ngoài và
các quỹ dự trữ, một số tài sản có khác theo quy định của Ngân hàng nhà nước
Câu 10: Các hoạt động chính của ngân hàng đó là:
a. Nhận tiền gửi, cấp tín dụng và bao thanh toán
b. Nhận tiền gửi, cho vay và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
c. Nhận tiền gửi, cấp tín dụng và cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
d. Nhận tiền gửi, cho vay và cung ứng dịch vụ chiết khấu
Câu 11: Hoạt động nhận tiền gửi của tổ chức tín dụng là hoạt động nhận tiền của tổ
chức, cá nhân dưới hình thức nào?
a. Tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng chỉ
tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu
b. Tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, phát hành chứng chỉ tiền gửi, kỳ phiếu,
tín phiếu và các hình thức tiền gửi khác theo quy định
c. Tiền gửi khơng kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng chỉ
tiền gửi, kỳ phiếu, tín phiếu và các hình thức tiền gửi khác theo quy định
d. Tiền gửi không kỳ hạn, tiền gửi có kỳ hạn, tiền gửi tiết kiệm, phát hành chứng chỉ
tiền gửi và các hình thức tiền gửi khác theo quy định
Câu 12: Kết quả kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng phải được báo cáo kịp thời cho
ai?
a. Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và gửi Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín
dụng
Trang 10
b. Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát và gửi Tổng giám đốc (Giám
đốc) của tổ chức tín dụng
c. Hội đồng thành viên, Ban kiểm sốt và gửi Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức
tín dụng
d. Tổng giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng
Câu 13: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày quyết định chọn tổ chức kiểm toán
độc lập, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải thông báo cho Ngân hàng
Nhà nước về tổ chức kiểm toán độc lập được lựa chọn?
a. 30 ngày
b. 60 ngày
c. 90 ngày
d. 180 ngày
Câu 14: Tài khoản thanh toán là loại hình tài khoản tiền gửi có kỳ hạn hay khơng có
kỳ hạn?
a. Tài khoản tiền gửi khơng có kỳ hạn
b. Tài khoản tiền gửi có kỳ hạn
Câu 15: Cổ đơng lớn của tổ chức tín dụng cổ phần là cổ đông sở hữu trực tiếp, gián
tiếp từ bao nhiêu % vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên của tổ chức tín dụng cổ phần
đó?
a. 1% trở lên
c. 5% trở lên
b. 3% trở lên
d. 10% trở lên
Câu 16: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi, văn phịng đại diện của tổ
chức tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng phải công bố
trên phương tiện thông tin của Ngân hàng Nhà nước và trên một tờ báo viết hàng ngày
trong 03 số liên tiếp hoặc báo điện tử của Việt Nam ít nhất bao nhiêu ngày trước ngày dự
kiến khai trương hoạt động?
a. 30 ngày
b. 60 ngày
c. 90 ngày
d. 180 ngày
Câu 17: Các tổ chức tín dụng đăng ký điều lệ tại đâu?
a. Sở kế hoạch và đầu tư
c. Ủy ban nhân dân phường
b. Ngân hàng nhà nước
d. Ủy ban chứng khoán nhà nước
Trang 11
Câu 18: Tổ chức tín dụng bị chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, giải thể, phá sản, chuyển
đổi hình thức pháp lý sẽ bị thu hồi giấy phép, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 19: Khi các tổ chức tín dụng thực hiện việc thay đổi nội dung liên quan đến mức
vốn điều lệ, mức vốn được cấp phải được cơ quan nào chấp thuận?
a. Sở kế hoạch và đầu tư
c. Ủy ban nhân dân phường
b. Ngân hàng nhà nước
d. Ủy ban chứng khoán nhà nước
Câu 20: Tên, địa điểm trụ sở chính của tổ chức tín dụng khơng nhất thiết phải thể hiện
trong điều lệ của các tổ chức tín dụng, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 21: Tổ chức tín dụng hỗ trợ là gì?
a. Tổ chức tín dụng được chỉ định tham gia quản trị, kiểm soát, điều hành, hỗ trợ tổ
chức và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm sốt đặc biệt
b. Tổ chức tín dụng được chỉ định tham gia quản trị, giám sát, điều hành, hỗ trợ tổ
chức và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm sốt đặc biệt
c. Tổ chức tín dụng được chỉ định tham gia quản trị, quản lý, điều hành, hỗ trợ tổ chức
và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm sốt đặc biệt
d. Tổ chức tín dụng được chỉ định tham gia quản trị, tư vấn, điều hành, hỗ trợ tổ chức
và hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm sốt đặc biệt
Câu 22: Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và một số chức
danh khác của tổ chức tín dụng về bằng cấp là gì?
a. Có bằng trung cấp trở lên
c. Có bằng đại học trở lên
b. Có bằng cao đẳng trở lên
d. Có bằng sau đại học trở lên
Câu 23: Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và một số chức
danh khác của tổ chức tín dụng về kinh nghiệm là gì?
a. Có ít nhất 03 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
Trang 12
nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
b. Có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
c. Có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 10 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
d. Có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 10 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế toán,
kiểm toán.
Câu 24: Các loại cổ phần ưu đãi của tổ chức tín dúng đó là:
a. Cổ phần ưu đãi cổ tức
c. a & b đúng
b. Cổ phần ưu đãi biểu quyết
d. a & b sai
Câu 25: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng
nhà nước cấp giấy phép hoặc từ chối cấp giấy phép cho tổ chức tín dụng đề nghị cấp
phép?
a. 60 ngày
c. 180 ngày
b. 120 ngày
d. 240 ngày
Trang 13
Câu 26: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng
nhà nước cấp giấy phép hoặc từ chối cấp giấy phép cho văn phịng đại diện của tổ chức
tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng?
a. 60 ngày
c. 180 ngày
b. 120 ngày
d. 240 ngày
Câu 27: Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức
cơng ty cổ phần bao gồm:
a. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
b. Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
c. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc)
d. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc), các chức vụ quản lý khác
Câu 28: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải duy trì giá trị thực
của vốn điều lệ hoặc vốn được cấp là bao nhiều?
a. Tối thiểu bằng tổng tài sản đang có
b. Tối thiểu bằng mức nợ vay
c. Tối thiểu bằng mức vốn pháp định
d. Tối thiểu bằng nguồn vốn huy động được
Câu 29: Điều kiện về vốn khi cấp phép cho tổ chức tín dụng là gì?
a. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng tài sản đang có
b. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức nợ vay
c. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định
d. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng nguồn vốn huy động được
Câu 30: cấp tín dụng bao gồm các hoạt động nào sau đây?
a. Cho vay, chiết khấu, cho th tài chính, bao thanh tốn, mở tài khoản và các nghiệp
vụ cấp tín dụng khác
b. Cho vay, chiết khấu, cho th tài chính, bao thanh tốn, bảo lãnh ngân hàng và các
nghiệp vụ cấp tín dụng khác
Trang 14
c. Cho vay, chiết khấu, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng, huy động vốn và các
nghiệp vụ cấp tín dụng khác
d. Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng, nhận
tiền gửi và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác
Câu 31: Ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân được thành lập, tổ chức dưới
hình thức nào?
a. Cơng ty cổ phần
c. Công ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. Hợp tác xã
Câu 32: Tổ chức tài chính vi mơ được thành lập, tổ chức dưới hình thức nào?
a. Cơng ty cổ phần
c. Cơng ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. b và c đúng
Câu 33: Người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng là ai?
a. Chủ tịch hội đồng quản trị
c. Tổng giám đốc/Giám đốc
b. Chủ tịch hội đồng thành viên
d. Một trong những trường hợp nêu trên
Câu 34: Cung cứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản là hoạt động như thế nào?
a. Cung ứng phương tiện thanh toán, thực hiện dịch vụ thanh toán séc
b. Ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, thư tín dụng
c. Các dịch vụ thanh tốn cho khách hàng thông qua tài khoản của khách hàng
d. Tất cả các hoạt động nêu trên
Câu 35: Bao thanh tốn là một hình thức cấp tín dụng?
a. Đúng
b. Sai
Câu 36: Tổ chức tín dụng có được phép thành lập cơng ty con hay khơng?
a. Có
b. Khơng
Câu 37: Người quản lý tổ chức tín dụng bao gồm ai?
a. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị; Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên;
Tổng giám đốc/Giám đốc và các chức danh quản lý khác
b. Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám
đốc chi nhánh và các chức danh khác
Trang 15
c. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên,
Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc
chi nhánh và các chức danh quản lý khác
d. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám
đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc chi nhánh và các chức danh quản lý khác
Câu 38: Người điều hành tổ chức tín dụng bao gồm ai?
a. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị; Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên;
Tổng giám đốc/Giám đốc và các chức danh quản lý khác
b. Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám
đốc chi nhánh và các chức danh khác
c. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên,
Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc
chi nhánh và các chức danh quản lý khác
d. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám
đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc chi nhánh và các chức danh quản lý khác
Câu 39: Phương án cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm sốt đặc biệt bao gồm
những phương án nào?
a. Phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần góp
vốn, giải thể, chuyển giao bắt buộc
b. Phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần góp
vốn, chuyển giao bắt buộc, phá sản
c. Phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn bộ cổ phần, phần góp
vốn, giải thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản
d. Phương án phục hồi, sáp nhập, chuyển nhượng tồn bộ cổ phần, phần góp vốn, giải
thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản
Câu 40: Ngân hàng thương mại trong nước được thành lập, tổ chức dưới hình thức
cơng ty cổ phần, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Hết!
Trang 16
Đáp án Đề 2:
Câu 1
Câu 2
Câu 3
Câu 4
Câu 5
Câu 6
Câu 7
Câu 8
Câu 9
Câu
10
B
A
B
B
B
B
D
D
A
Câu 11
Câu 12
Câu 13
Câu 14
Câu 15
Câu 16
Câu 17
Câu 18
Câu 19
C
B
A
A
C
A
B
A
B
Câu 21
Câu 22
Câu 23
Câu 24
Câu 25
Câu 26
Câu 27
Câu 28
Câu 29
A
C
A
C
C
A
A
C
C
Câu 31
Câu 32
Câu 33
Câu 34
Câu 35
Câu 36
Câu 37
Câu 38
Câu 39
D
D
D
D
A
A
A
B
C
C
Câu 20
B
Câu 30
B
Câu 40
A
ĐỀ 1
Câu 1: Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngồi phải duy trì giá trị thực của
vốn điều lệ hoặc vốn được cấp là bao nhiêu?
a. Tối thiểu bằng tổng tài sản đang có
b. Tối thiểu bằng mức nợ vay
c. Tối thiểu bằng mức vốn pháp định
d. Tối thiểu bằng nguồn vốn huy động được
Câu 2: Điều kiện về vốn khi cấp phép cho tổ chức tín dụng là gì?
a. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng tài sản đang có
b. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức nợ vay
c. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng mức vốn pháp định
d. Có vốn điều lệ, vốn được cấp tối thiểu bằng nguồn vốn huy động được
Câu 3: cấp tín dụng bao gồm các hoạt động nào sau đây?
a. Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh tốn, mở tài khoản và các nghiệp
vụ cấp tín dụng khác
b. Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh tốn, bảo lãnh ngân hàng và các
nghiệp vụ cấp tín dụng khác
c. Cho vay, chiết khấu, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng, huy động vốn và các
nghiệp vụ cấp tín dụng khác
Trang 17
d. Cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bao thanh toán, bảo lãnh ngân hàng, nhận
tiền gửi và các nghiệp vụ cấp tín dụng khác
Câu 4: Ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng nhân dân được thành lập, tổ chức dưới
hình thức nào?
a. Cơng ty cổ phần
c. Cơng ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. Hợp tác xã
Câu 5: Tổ chức tài chính vi mơ được thành lập, tổ chức dưới hình thức nào?
a. Công ty cổ phần
c. Công ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. b và c đúng
Câu 6: Người đại diện theo pháp luật của tổ chức tín dụng là ai?
a. Chủ tịch hội đồng quản trị
c. Tổng giám đốc/Giám đốc
b. Chủ tịch hội đồng thành viên
d. Một trong những trường hợp nêu trên
Câu 7: Cung cứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản là hoạt động như thế nào?
a. Cung ứng phương tiện thanh toán, thực hiện dịch vụ thanh toán séc
b. Ủy nhiệm chi, nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng, thư tín dụng
c. Các dịch vụ thanh tốn cho khách hàng thông qua tài khoản của khách hàng
d. Tất cả các hoạt động nêu trên
Câu 8: Bao thanh toán là một hình thức cấp tín dụng?
a. Đúng
b. Sai
Câu 9: Tổ chức tín dụng có được phép thành lập cơng ty con hay khơng?
a. Có
b. Khơng
Câu 10: Người quản lý tổ chức tín dụng bao gồm ai?
a. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị; Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên;
Tổng giám đốc/Giám đốc và các chức danh quản lý khác
b. Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám
đốc chi nhánh và các chức danh khác
c. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên,
Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế toán trưởng, Giám đốc
chi nhánh và các chức danh quản lý khác
Trang 18
d. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám
đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc chi nhánh và các chức danh quản lý khác
Câu 11: Người điều hành tổ chức tín dụng bao gồm ai?
a. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị; Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên;
Tổng giám đốc/Giám đốc và các chức danh quản lý khác
b. Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế toán trưởng, Giám
đốc chi nhánh và các chức danh khác
c. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Chủ tịch, thành viên hội đồng thành viên,
Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc
chi nhánh và các chức danh quản lý khác
d. Chủ tịch, thành viên hội đồng quản trị, Tổng giám đốc/Giám đốc, Phó tổng giám
đốc/Phó giám đốc, Kế tốn trưởng, Giám đốc chi nhánh và các chức danh quản lý khác
Câu 12: Phương án cơ cấu lại tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt bao gồm
những phương án nào?
a. Phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần góp
vốn, giải thể, chuyển giao bắt buộc
b. Phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn bộ cổ phần, phần góp
vốn, chuyển giao bắt buộc, phá sản
c. Phương án phục hồi, sáp nhập, hợp nhất, chuyển nhượng tồn bộ cổ phần, phần góp
vốn, giải thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản
d. Phương án phục hồi, sáp nhập, chuyển nhượng toàn bộ cổ phần, phần góp vốn, giải
thể, chuyển giao bắt buộc, phá sản
Câu 13: Ngân hàng thương mại trong nước được thành lập, tổ chức dưới hình thức
cơng ty cổ phần, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 14: Ngân hàng thương mại trong nước được thành lập, tổ chức dưới hình thức
cơng ty TNHH một thành viên do nhà nước sở hữu bao nhiêu % vốn điều lệ?
a. 30%
c. 70%
b. 50%
d. 100%
Trang 19
Câu 15: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng trong nước được thành lập, tổ chức dưới hình
thức nào?
a. Cơng ty cổ phần
c. Công ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. Tất cả các loại hình trên
Câu 16: Tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngồi được
thành lập, tổ chức dưới hình thức nào?
a. Cơng ty cổ phần
c. Công ty TNHH hai thành viên trở lên
b. Công ty TNHH một thành viên
d. b và c đúng
Câu 17: Nhân viên, người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngồi được phép tiết lộ bí mật kinh doanh của tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngoài?
a. Đúng
b. Sai
Câu 18: Ngân hàng chính sách được thành lập vì mục tiêu gì?
a. Mục tiêu lợi nhuận
b. Thực hiện các chính sách kinh tế - xã hội của nhà nước
c. Cả 2 mục tiêu trên
Câu 19: Ngân hàng chính sách có thực hiện kiểm sốt nội bộ hay khơng?
a. Có
b. Khơng
Câu 20: Ai quy định mức vốn pháp định đối với từng loại hình tổ chức tín dụng, chi
nhánh ngân hàng nước ngồi?
a. Ngân hàng nhà nước
c. Chính tổ chức tín dụng đó
b. Chính phủ
d. Quốc hội
Câu 21: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng
nhà nước cấp giấy phép hoặc từ chối cấp giấy phép cho tổ chức tín dụng đề nghị cấp
phép?
a. 60 ngày
c. 180 ngày
b. 120 ngày
d. 240 ngày
Trang 20
Câu 22: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân hàng
nhà nước cấp giấy phép hoặc từ chối cấp giấy phép cho văn phịng đại diện của tổ chức
tín dụng nước ngồi, tổ chức nước ngồi khác có hoạt động ngân hàng?
a. 60 ngày
c. 180 ngày
b. 120 ngày
d. 240 ngày
Câu 23: Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức
cơng ty cổ phần bao gồm:
a. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
b. Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
c. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc)
d. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc), các chức vụ quản lý khác
Câu 24: Cơ cấu tổ chức quản lý của tổ chức tín dụng được thành lập dưới hình thức
cơng ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên, công ty trách nhiệm hữu hạn hai
thành viên trở lên bao gồm:
a. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
b. Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc)
c. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc)
d. Đại hội đồng cổ đông, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng
giám đốc (Giám đốc), các chức vụ quản lý khác
Câu 25: Hoạt động của hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh
ngân hàng nước ngồi phải được kiểm toán nội bộ, tổ chức kiểm toán độc lập đánh
giá định kỳ, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 26: Tổ chức tín dụng phải thành lập kiểm tốn nội bộ chuyên trách thuộc Ban
kiểm soát thực hiện kiểm toán nội bộ tổ chức tín dụng, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Trang 21
Câu 27: Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và
một số chức danh khác của tổ chức tín dụng về bằng cấp là gì?
a. Có bằng trung cấp trở lên
c. Có bằng đại học trở lên
b. Có bằng cao đẳng trở lên
d. Có bằng sau đại học trở lên
Câu 28: Tiêu chuẩn, điều kiện đối với người quản lý, người điều hành và
một số chức danh khác của tổ chức tín dụng về kinh nghiệm là gì?
a. Có ít nhất 03 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
b. Có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
c. Có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
nhất 10 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
d. Có ít nhất 05 năm là người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng hoặc có ít
nhất 10 năm là người quản lý, người điều hành của doanh nghiệp hoạt động trong ngành
tài chính, ngân hàng, kế tốn, kiểm tốn hoặc của doanh nghiệp khác có vốn chủ sở hữu
tối thiểu bằng mức vốn pháp định đối với loại hình tổ chức tín dụng tương ứng hoặc có ít
Trang 22
nhất 05 năm làm việc trực tiếp tại bộ phận nghiệp vụ về tài chính, ngân hàng, kế tốn,
kiểm tốn.
Câu 29: Các loại cổ phần ưu đãi của tổ chức tín dúng đó là:
a. Cổ phần ưu đãi cổ tức
c. a & b đúng
b. Cổ phần ưu đãi biểu quyết
d. a & b sai
Câu 30: Cổ phần ưu đãi cổ tức là cổ phần được trả cổ tức với mức cao hơn so với mức
cổ tức của cổ phần phổ thông hoặc mức ổn định hàng năm, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 31: Cổ đông lớn của một tổ chức tín dụng và người có liên quan của cổ đơng đó
khơng được sở hữu cổ phần từ bao nhiêu % trở lên vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng
khác?
a. 5%
c. 15%
b. 10%
d. 20%
Câu 32: Trong thời hạn 05 năm, kể từ ngày được cấp Giấy phép, các cổ đông sáng lập
phải nắm giữ số cổ phần tối thiểu bằng bao nhiêu % vốn điều lệ của tổ chức tín dụng?
a. 10%
c. 30%
b. 20%
d. 50%
Câu 33: Đại hội đồng cổ đông họp thường niên trong thời hạn bao nhiêu tháng, kể từ
ngày kết thúc năm tài chính?
a. 1 tháng
c. 3 tháng
b. 2 tháng
d. 4 tháng
Câu 34: Đại hội đồng cổ đơng của tổ chức tín dụng gồm tất cả cổ đơng có quyền biểu
quyết, là cơ quan quyết định cao nhất của tổ chức tín dụng, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 35: Đại hội đồng cổ đông của tổ chức tín dụng có quyền thơng qua việc mua lại
cổ phần đã bán, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 36: Đại hội đồng cổ đơng của tổ chức tín dụng có quyền thông qua phương án
phát hành trái phiếu chuyển đổi, đúng hay sai?
Trang 23
a. Đúng
b. Sai
Câu 37: Đại hội đồng cổ đông của tổ chức tín dụng khơng có quyềnquyết định thành
lập cơng ty con, đúng hay sai?
a. Đúng
b. Sai
Câu 38: Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là cơng ty cổ phần phải có ít nhất bao
nhiêu thành viên?
a. 3 thành viên
c. 10 thành viên
b. 5 thành viên
d. 11 thành viên
Câu 39: Hội đồng quản trị của tổ chức tín dụng là cơng ty cổ phần được phép có tối đa
bao nhiêu thành viên?
a. 3 thành viên
c. 10 thành viên
b. 5 thành viên
d. 11 thành viên
Câu 40: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày bế mạc cuộc họp hoặc từ ngày kết
thúc kiểm phiếu đối với trường hợp lấy ý kiến bằng văn bản, tất cả các nghị quyết, quyết
định được Đại hội đồng cổ đông thông qua phải được gửi đến Ngân hàng Nhà nước?
a. 10 ngày
c. 20 ngày
b. 15 ngày
d. 30 ngày
Hết!
Đáp án Đề 1:
Câu 1
Câu 2
Câu 3
Câu 4
Câu 5
Câu 6
Câu 7
Câu 8
Câu 9
Câu
10
C
C
B
D
D
D
D
A
A
Câu 11
Câu 12
Câu 13
Câu 14
Câu 15
Câu 16
Câu 17
Câu 18
Câu 19
B
C
A
D
D
D
B
B
A
Câu 21
Câu 22
Câu 23
Câu 24
Câu 25
Câu 26
Câu 27
Câu 28
Câu 29
C
A
A
B
A
A
C
A
C
Câu 31
Câu 32
Câu 33
Câu 34
Câu 35
Câu 36
Câu 37
Câu 38
Câu 39
A
D
D
A
A
A
B
B
D
A
Câu 20
B
Câu 30
A
Câu 40
B
ĐỀ 2
Trang 24
Câu 1: Trong thời hạn bao nhiêu ngày, kể từ ngày bế mạc cuộc họp hoặc từ ngày kết
thúc kiểm phiếu đối với trường hợp lấy ý kiến bằng văn bản, tất cả các nghị quyết, quyết
định được Đại hội đồng cổ đông thông qua phải được gửi đến Ngân hàng Nhà nước?
a. 10 ngày
c. 20 ngày
b. 15 ngày
d. 30 ngày
Câu 2: Tổ chức tín dụng bao gồm những loại hình nào?
a. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mơ và quỹ tín dụng
nhân dân
b. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mơ, ngân hàng hợp
tác xã và quỹ tín dụng nhân dân
c. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mơ & vĩ mơ và quỹ
tín dụng nhân dân
d. Ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tổ chức tài chính vi mơ, quỹ tín dụng
nhân dân và tổ chức tín dụng nước ngồi
Câu 3: Tổ chức tín dụng phi ngân hàng là loại hình tổ chức tín dụng được thực hiện tất
cả các hoạt động của ngân hàng?
a. Đúng
b. Sai
Câu 4: Tổ chức tài chính vi mơ là loại hình tổ chức tín dụng được thực hiện tất cả các
hoạt động của ngân hàng?
a. Đúng
b. Sai
Câu 5: Chi nhánh ngân hàng nước ngoài là đơn vị phụ thuộc của ngân hàng nước
ngồi và có tư cách pháp nhân
a. Đúng
b. Sai
Câu 6: Tỷ lệ sở hữu cổ phần của một cổ đông là cá nhân không được vượt quá bao
nhiêu % vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng?
a. 3%
c. 10%
b. 5%
d. 15%
Câu 7: Tỷ lệ sở hữu cổ phần của một cổ đông là tổ chức không được vượt quá bao
nhiêu % vốn điều lệ của một tổ chức tín dụng?
Trang 25
