ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
TRƢỜNG ĐẠI HỌC CÔNG NGHỆ

BÙI THANH HOÀI

PHÂN TÍCH THIẾT KẾ
HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ
TIỀN GỬI TẠI NGÂN HÀNG
Ngành

: Công nghệ thông tin

Mã số

: 1.01.10

LUẬN VĂN THẠC SỸ

NGƢỜI HƢỚNG DẪN KHOA HỌC:
TS LÊ VĂN PHÙNG

HÀ NỘI – 2006


MỤC LỤC
MỤC LỤC .......................................................................................................................2
DANH MỤC BẢNG BIỂU .............................................................................................5
DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU .........................................................................................6
MỞ ĐẦU .........................................................................................................................7
CHƢƠNG 1 GIỚI THIỆU VỀ TỔ CHỨC, CHỨC NĂNG NHIỆM VỤ CỦA CÁC CƠ
QUAN TRONG NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI (NHTM) .........................................10

1.1 HỆ THỐNG TỔ CHỨC CHUNG .................................................................................. 10
1.2 HỆ THỐNG THÔNG TIN QUẢN LÝ TẠI CÁC NHTMError! Bookmark not defined.
1.3 CHIẾN LƢỢC TẬP TRUNG HOÁ DỮ LIỆU NGÂN HÀNG .... Error! Bookmark not
defined.
1.3.1 Mục đích của việc tập trung hoá dữ liệu ...................Error! Bookmark not defined.
1.3.2 Chiến lƣợc tập trung hoá dữ liệu Ngân hàng ............Error! Bookmark not defined.
1.4 TIỀN GỬI TẠI NGÂN HÀNG .......................................Error! Bookmark not defined.

CHƢƠNG 2 MỘT SỐ NỘI DUNG CƠ SỞ VỀ PHÂN TÍCH VÀ THIẾT KẾ THÔNG
TIN NGHIỆP VỤ ..........................................................Error! Bookmark not defined.
2.1 PHƢƠNG PHÁP PHÂN TÍCH THIẾT KẾ (PTTK) HỆ THỐNG CÓ CẤU TRÚCError!
Bookmark not defined.
2.1.1 Phƣơng pháp tiếp cận hệ thống .................................Error! Bookmark not defined.
2.1.2 Những đặc điểm của phƣơng pháp PTTK có cấu trúcError! Bookmark not defined.
2.1.3 Những công cụ gắn liền với PTTK có cấu trúc ........Error! Bookmark not defined.
2.1.4 Phƣơng pháp tiếp cận PTTK theo hƣớng dữ liệu ....Error! Bookmark not defined.
2.2 CÁC MÔ HÌNH PHÂN TÍCH CHỨC NĂNG NGHIỆP VỤ ....... Error! Bookmark not
defined.
2.2.1 Mô hình phân cấp chức năng nghiệp vụ ...................Error! Bookmark not defined.
2.2.2 Ma trận yếu tố quyết định thành công - chức năng...Error! Bookmark not defined.
2.2.3 Ma trận thực thể - chức năng ....................................Error! Bookmark not defined.
2.2.4 Sơ đồ luồng dữ liệu ...................................................Error! Bookmark not defined.
2.2.5 Mô hình khái niệm trao đổi thông tin .......................Error! Bookmark not defined.
2.3 GIỚI THIỆU VỀ MÔ HÌNH THỰC THỂ - QUAN HỆ (E-R) ..... Error! Bookmark not
defined.
2.3.1 Vai trò và ý nghĩa của mô hình .................................Error! Bookmark not defined.
2.3.2 Các thành phần cơ bản của mô hình ........................Error! Bookmark not defined.
2.3.3 Các khái niệm và ký hiệu sử dụng ............................Error! Bookmark not defined.
2.3.4 Đặc tả mối quan hệ giữa hai thực thể........................Error! Bookmark not defined.
2.3.5 Sơ đồ thực thể - quan hệ ...........................................Error! Bookmark not defined.

2.4 CƠ SỞ DỮ LIỆU MÔ HÌNH QUAN HỆ .......................Error! Bookmark not defined.
2.4.1 Các khái niệm chung .................................................Error! Bookmark not defined.
2.4.2 Mô hình dữ liệu quan hệ ...........................................Error! Bookmark not defined.
2.5 NHỮNG VẤN ĐỀ CHUNG VỀ THIẾT KẾ ..................Error! Bookmark not defined.
2.5.1 Nội dung thiết kế .......................................................Error! Bookmark not defined.
2.5.2 Các ý tƣởng thiết kế ..................................................Error! Bookmark not defined.


2.5.3 Các phƣơng pháp thiết kế .........................................Error! Bookmark not defined.
2.5.4 Các chiến lƣợc thiết kế..............................................Error! Bookmark not defined.
2.5.5 Chất lƣợng thiết kế ....................................................Error! Bookmark not defined.
2.6 CÁC KỸ THUẬT SỬ DỤNG TRONG THIẾT KẾ CƠ SỞ DỮ LIỆU LOGIC .... Error!
Bookmark not defined.
2.6.1 Kỹ thuật đặc tả ..........................................................Error! Bookmark not defined.
2.6.2 Kỹ thuật xây dựng mô hình khái niệm dữ liệu hay sơ đồ thực thể - quan hệ ... Error!
Bookmark not defined.
2.6.3 Kỹ thuật chuyển mô hình khái niệm dữ liệu hay sơ đồ E-R về hệ lƣợc đồ quan hệ
............................................................................................Error! Bookmark not defined.
2.6.4 Kỹ thuật chuẩn hoá ...................................................Error! Bookmark not defined.
2.6.5 Kỹ thuật chuyển từ hệ lƣợc đồ quan hệ sang mô hình E-R .... Error! Bookmark not
defined.
2.6.6 Thiết kế CSDL Logic dựa trên phƣơng pháp từ điểnError! Bookmark not defined.

CHƢƠNG 3 PHÂN TÍCH THIẾT KẾ HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỬI ....... Error!
Bookmark not defined.
3.1. CÁC QUY TRÌNH CỦA HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỬI ... Error! Bookmark not
defined.
3.1.1 Các quy trình của nghiệp vụ tiền gửi không kỳ hạn (TGKKH).Error! Bookmark not
defined.
3.1.1.1 Quy trình mở tài khoản TGKKH, tiền gửi thanh toán (TGTT)Error! Bookmark

not defined.
3.1.1.2 Quy trình gửi tiền vào tài khoản TGKKH, tài khoản TGTTError! Bookmark not
defined.
3.1.1.3 Quy trình rút tiền từ tài khoản TGKKH, TGTTError! Bookmark not defined.
3.1.1.4 Quy trình bán séc ...............................................Error! Bookmark not defined.
3.1.1.5 Quy trình thanh toán, ngừng hoặc phong toả (khoanh giữ) sécError! Bookmark
not defined.
3.1.1.6 Quy trình đặt lệnh thanh toán định kỳ và điều chuyển vốn tự động .......... Error!
Bookmark not defined.
3.1.1.7 Quy trình trả lƣơng ............................................Error! Bookmark not defined.
3.1.1.8 Quy trình đóng tài khoản ...................................Error! Bookmark not defined.
3.1.1.9 Nghiệp vụ phát hành, cập nhật sổ tiết kiệm tiền gửi không kỳ hạn ........... Error!
Bookmark not defined.
3.1.2 Các quy trình của nghiệp vụ tiền gửi có kỳ hạn (TGCKH) .... Error! Bookmark not
defined.
3.1.2.1. Quy trình mở tài khoản tiền gửi có kỳ hạn: ......Error! Bookmark not defined.
3.1.2.2 Quy trình gửi tiền vào tài khoản tiền gửi có kỳ hạn ........ Error! Bookmark not
defined.
3.1.2.3 Quy trình rút tiền từ tài khoản tiền gửi có kỳ hạnError! Bookmark not defined.
3.1.2.4 Quy trình chuyển sang sản phẩm mới ................Error! Bookmark not defined.
3.1.2.5 Quy trình chuyển nhƣợng tài khoản tiền gửi có kỳ hạn ... Error! Bookmark not
defined.
3.2 XÂY DỰNG HỆ THỐNG QUẢN LÝ TIỀN GỬI .........Error! Bookmark not defined.
3.2.1 Mô hình hệ thống ......................................................Error! Bookmark not defined.


3.2.2 Đặc tính kỹ thuật của các thành phần trong hệ thốngError! Bookmark not defined.
3.2.2.1 Đặc tính phần mềm lớp giữa ..............................Error! Bookmark not defined.
3.2.2.2 Đặc tính phần cứng hệ thống .............................Error! Bookmark not defined.
3.2.2.3. Đặc tính phần mềm hệ thống ............................Error! Bookmark not defined.

3.2.2.4. Đặc tính của cơ sở dữ liệu.................................Error! Bookmark not defined.
3.2.2.5 Đặc tính mạng, truyền thông ..............................Error! Bookmark not defined.
3.2.2.6 Đặc tính an ninh, an toàn cho hệ thống ..............Error! Bookmark not defined.
3.2.3 Sơ đồ ngữ cảnh của hệ thống ....................................Error! Bookmark not defined.
3.2.4 Sơ đồ phân rã chức năng ...........................................Error! Bookmark not defined.
3.2.5 Danh sách một số các thực thể dữ liệu chính ............Error! Bookmark not defined.
3.2.6 Mô tả các chức năng của hệ thống ............................Error! Bookmark not defined.
3.2.6.1 Mở tài khoản ......................................................Error! Bookmark not defined.
3.2.6.2 Nộp tiền vào tài khoản bằng tiền mặt ............................................................... 60
3.2.6.3 Nộp tiền vào tài khoản TGKKH/TGTT bằng sécError! Bookmark not defined.
3.2.6.4 Gửi tiền vào tài khoản TGKKH, TGTT bằng cách ghi cóError! Bookmark not
defined.
3.2.6.5 Gửi tiền vào tài khoản TGCKH chuyển khoản .Error! Bookmark not defined.
3.2.6.6 Gửi tiền vào tài khoản TGCKH bằng hình thức khác...... Error! Bookmark not
defined.
3.2.6.7 Gửi tiền vào tài khoản TGCKH hạn bằng séc ...Error! Bookmark not defined.
3.2.6.8 Gửi tiền vào tài khoản TGCKH bằng làm mới kỳ hạn .... Error! Bookmark not
defined.
3.2.6.9 Rút tiền từ tài khoản TGKKH/ TGTT, TK CKH bằng tiền mặtError! Bookmark
not defined.
3.2.6.10 Rút tiền từ tài khoản TGKKH/ TGTT bằng các hình thức khác............. Error!
Bookmark not defined.
3.2.6.11 Rút lãi từ tài khoản TGCKH ...........................Error! Bookmark not defined.
3.2.6.12 Bán séc cho khách hàng ...................................Error! Bookmark not defined.
3.2.6.13 Rút tiền mặt bằng séc .......................................Error! Bookmark not defined.
3.2.6.14 Thanh toán séc chuyển khoản do chính ngân hàng mình phát hành ........ Error!
Bookmark not defined.
3.2.6.15 Chuyển khoản trong nội bộ chi nhánh, liên chi nhánh .. Error! Bookmark not
defined.
3.2.6.16 Đặt lệnh thanh toán định kỳ và điều chuyển vốn tự độngError! Bookmark not

defined.
3.2.6.17 Trả lƣơng tự động ............................................Error! Bookmark not defined.
3.2.6.18 Đóng tài tài khoản TGKKH, TKTT. ................Error! Bookmark not defined.
3.2.6.19 Chuyển sang sản phẩm mới đối với tài khoản tiền gửi có kỳ hạn ........... Error!
Bookmark not defined.
3.2.6.20 Chuyển nhƣợng sổ tiết kiệm TGCKH: ............Error! Bookmark not defined.
3.2.6.21 Ngừng hoặc phong toả (khoanh giữ) tài khoảnError! Bookmark not defined.
3.2.6.22 Quá trình chạy cuối ngày đối với các giao dịch TGKKHError! Bookmark not
defined.
3.2.6.23 Quá trình chạy cuối ngày đối với các giao dịch TGCKHError! Bookmark not
defined.
3.2.7 Biểu đồ luồng dữ liệu ................................................Error! Bookmark not defined.


3.2.8 Mô hình thực thể - mối quan hệ (ER) rút gọn...........Error! Bookmark not defined.
3.2.9 Mô hình dữ liệu quan hệ ...........................................Error! Bookmark not defined.
3.2.10 Thiết kế CSDL vật lý ..............................................Error! Bookmark not defined.

CHƢƠNG 4 XÂY DỰNG CHƢƠNG TRÌNH MÔ PHỎNG HỆ THỐNG QUẢN LÝ
TIỀN GỬI ......................................................................Error! Bookmark not defined.
4.1 NHỮNG HẠN CHẾ KHI XÂY DỰNG HỆ THỐNG MÔ PHỎNGError! Bookmark not
defined.
4.2. YÊU CẦU ĐỐI VỚI HỆ THỐNG MÔ PHỎNG ...........Error! Bookmark not defined.
4.3 LỰA CHỌN CSDL VÀ NGÔN NGỮ LẬP TRÌNH.......Error! Bookmark not defined.
4.3.1 Giới thiệu về Hệ quản trị CSDL Oracle ....................Error! Bookmark not defined.
4.3.2 Giới thiệu về ngôn ngữ lập trình MS.Net .................Error! Bookmark not defined.
4.4 CẤU TRÚC CHƢƠNG TRÌNH MÔ PHỎNG ................Error! Bookmark not defined.
4.5 MỘT SỐ MÀN HÌNH CỦA HỆ THỐNG MÔ PHỎNG.Error! Bookmark not defined.
4.6 KẾT QUẢ ĐẠT ĐƢỢC CỦA HỆ THỐNG MÔ PHỎNGError! Bookmark not defined.


KẾT LUẬN ...................................................................Error! Bookmark not defined.
TÀI LIỆU THAM KHẢO .............................................................................................11
PHỤ LỤC ......................................................................Error! Bookmark not defined.


DANH MỤC BẢNG BIỂU
Hình 1. Hệ thổng tổ chức chung của các NHTM Việt Nam .........................................10
Hình 2: Sơ đồ các hệ thống Thông tin quản lý chính tại NHTMError!
defined.

Bookmark

not

Hình 3: Mô hình hệ thống..............................................Error! Bookmark not defined.
Hình 4: Mô hình an ninh, bảo mật của hệ thống ...........Error! Bookmark not defined.
Hình 5: Sơ đồ ngữ cảnh hệ thống ..................................Error! Bookmark not defined.
Hình 6: Biểu đồ phân rã chức năng hệ thống Quản lý tiền gửiError!
defined.

Bookmark

Hình 7: Bảng danh sách một số thực thể dữ liệu chính của hệ thốngError!
not defined.

not

Bookmark

Hình 8: Mô hình mở tài khoản ......................................Error! Bookmark not defined.

Hình 9: Mô hình nộp tiền vào tài khoản bằng tiền mặt .Error! Bookmark not defined.
Hình 10: Mô hình quy trình nộp tiền vào TK TGKKH, TGTT bằng séc ............. Error!
Bookmark not defined.
Hình 11: Gửi tiền vào TK TGKKH, TGTT bằng cách ghi cóError!
defined.

Bookmark

not

Hình 12: Gửi tiền vào TK TGCKH bằn chuyển khoản .Error! Bookmark not defined.
Hình 13: Rút tiền từ TK TGKKH, TGTT bằng tiền mặtError! Bookmark not defined.
Hình 14: Mô hình bán séc..............................................Error! Bookmark not defined.
Hình 15: Đặt lệnh thanh toán định kỳ và điều chuyển vốn tự độngError! Bookmark not
defined.
Hình 16: Trả lƣơng tự động ...........................................Error! Bookmark not defined.
Hình 17: Chuyển sang sản phẩm mới với TK TGCKH Error! Bookmark not defined.
Hình 18: Chuyển nhƣợng sổ TK TGCKH.....................Error! Bookmark not defined.
Hình 19: Mô hình quy trình chạy cuối ngày với các TK TGKKH,TGTT ............ Error!
Bookmark not defined.
Hình 20: Mô hình quy trình chạy cuối ngày với các TK TGCKHError! Bookmark not
defined.
Hình 21: Biểu đồ luồng dữ liệu vật lý mức 0 của hệ thốngError!
defined.

Bookmark

not

Hình 22: Mô hình E-R ...................................................Error! Bookmark not defined.



Hình 23: Mô hình dữ liệu quan hệ đối với TGKKH, TGTTError!
defined.

Bookmark

not

Hình 24: Mô hình dữ liệu quan hệ đối với TG CKH ....Error! Bookmark not defined.
Hình 25 Các thành phần chính của .Net Framework ....Error! Bookmark not defined.


DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU
CIF

Thông tin khách hàng

CSDL

Cơ sở dữ liệu

GL

Sổ cái

HT

Hệ thống


HTQL

Hệ thống quản lý

HTTT

Hệ thống thông tin

KH

Khách hàng

NHNN

Ngân hàng nhà nƣớc

NHTM

Ngân hàng thƣơng mại

PTTK

Phân tích thiết kế

RM

Chuyển tiền

TF


Tài trợ thƣơng mại

TGCKH

Tiền gửi có kỳ hạn

TGKKH

Tiền gửi không kỳ hạn

TK

Tài khoản

TGTT

Tiền gửi thanh toán

TR

Ngân quỹ

TTQL

Thông tin quản lý


MỞ ĐẦU
1. Tính cấp thiết của luận văn
Cùng với sự phát triển nhƣ vũ bão trong Khoa học công nghệ là sự phát

triển về Công nghệ thông tin và truyền thông. Nhà nƣớc ta đã có chủ chƣơng đi tắt
đón đầu về Khoa học công nghệ nói chung trong lĩnh vực Công nghệ thông tin và
truyền thông nói riêng. Kết quả đó đã góp phần thúc đẩy nền kinh tế nƣớc ta phát
triển rất mạnh mẽ, bằng chứng là Công nghệ thông tin đã đƣợc ứng dụng vào tất
cả các ngành, các lĩnh vực doanh thu từ ngành này mang lại hàng tỷ đô la, theo dự
báo trong những năm tới còn phát triển nhanh và mạnh hơn nữa đƣa nƣớc ta lên
một vị trí mới trên bản đồ Công nghệ thông tin thế giới.
Nền kinh tế Việt Nam từ nền kinh tế bao cấp chuyển sang nền kinh tế thị
trƣờng theo định hƣớng xã hội chủ nghĩa trong đó Ngân hàng là một ngành kinh tế
dịch vụ quan trọng, là huyết mạch cho toàn bộ nền kinh tế và từng ngành kinh tế.
Sự lớn mạnh của Ngân hàng ảnh hƣởng trực tiếp và có vai trò quyết định đến sự
ổn định, phát triển của đất nƣớc.
Đứng trƣớc xu thế toàn cầu hoá và hội nhập kinh tế quốc tế tất cả các ngành
đều phải cải cách và chuyển đổi mạnh mẽ. Ngành Ngân hàng cũng không phải là
một ngoại lệ [6]. Điều đó càng đúng hơn khi chúng ta đã bƣớc một chân vào WTO
và đặc biệt hơn nhà nƣớc ta đã có chủ chƣơng mở cửa hoàn toàn trong lĩnh vực
Ngân hàng. Chính vì lẽ đó, từ những năm đầu của thế kỷ 21, Ngân hàng nhà nƣớc
và các Ngân hàng thƣơng mại đã tiến hành xây dựng đề án cơ cấu lại với mục tiêu
xây dựng hệ thống Ngân hàng mạnh, nâng cao sức cạnh tranh. Các thành phần
chính của đề án là phải khắc phục các hạn chế và yếu kém về nhiều mặt nhƣ: nâng
cao năng lực tài chính, phát triển nguồn nhân lực, nâng cao năng lực quản lý và
điều hành, đổi mới công nghệ.
Đổi mới công nghệ tập trung chủ yếu vào việc tập trung hoá dữ liệu (tài
khoản), phát triển mở rộng các dịch vụ Ngân hàng hiện đại. Cụ thể là việc xây
dựng các hệ thống thông tin phục vụ tác nghiệp nhƣ Hệ thống thanh toán, hệ thống
thẻ, hệ thống Internet Banking, Homebanking, PhoneBanking, …
Trong đó hệ thống quản lý tiền gửi là một hệ thống có vị trí hết sức quan
trọng trong các hệ thống của các Ngân hàng thƣơng mại Việt nam. Huy động tiền
gửi là một kênh huy động vốn chủ yếu của các Ngân hàng này. Hệ thống cho phép
theo dõi quản lý tập trung tại trung tâm giúp cho việc điều tiết vốn cũng nhƣ quản

lý vốn một cách mềm dẻo và linh hoạt, cung cấp vốn cho các doanh nghiệp, cá
nhân trong các hoạt động của mình. Nhu cầu về vốn để phục vụ cho các công việc


2.

3.

4.

5.

6.

sản xuất, kinh doanh của các doanh nghiệp, cá nhân đƣợc đẩy lên cấp thiết hơn
bao giờ hết đặc biệt trong thời điểm cạnh tranh khốc liệt khi hội nhập. Để đạt đƣợc
điều đó, việc đƣa ra các sản phẩm có sức hấp dẫn để thu hút vốn từ các nguồn
nhàn rỗi là giải pháp đƣợc ƣu tiên số một. Vì vậy một hệ thống quản lý tiền gửi
đáp ứng đƣợc yêu cầu đó là rất cần thiết.
Mục đích của luận văn
Mục đính của luận văn nhằm hoàn thiện và tổng kết khối lƣợng kiến thức
về cơ sở dữ liệu quan hệ, mạng máy tính, phƣơng pháp phân tích thiết kế hệ thông
tin quản lý cùng với các kiến thức nghiệp vụ để xây dựng hệ thống Quản lý tiền
gửi. Trong luận văn trình bày các giải pháp xử lý tập trung dữ liệu tại trung tâm,
đƣa ra các quy trình về tiền gửi và một số sản phẩm tiền gửi mới. Đặc biệt, bằng
việc tham số hoá cao, hệ thống rất linh hoạt khi đƣa ra một sản phẩm mới tới
khách hàng
Đối tƣợng nghiên cứu
Đối tƣợng nghiên cứu của luận văn là “Hệ thống quản lý tiền gửi” tại các
Ngân hàng thƣơng mại Việt Nam.

Phạm vi nghiên cứu
Luận văn nghiên cứu một cách có hệ thống từ mô hình tổ chức chung của
các Ngân hàng thƣơng mại, các quy trình của hệ thống quản lý tiền gửi tới việc
xây dựng hệ thống đáp ứng yêu cầu Hiện đại hoá Ngân hàng. Để minh chứng cho
giải pháp cũng nhƣ quá trình phân tích và thiết kế, luận văn trình bày hệ thống mô
phỏng cho giải pháp. Hệ thống mô phỏng tuy đƣa ra với phạm vi hạn chế hơn về
nhiều mặt so với hệ thống tổng thể (vì nhiều lý do nhƣ nhân lực, đầu tƣ trang thiết
bị, …) nhƣng cũng chứng minh đƣợc cho tính hiện thực của luận văn.
Phƣơng pháp nghiên cứu
Tác giả đi theo hƣớng mô hình nghiên cứu từ lý thuyết đến ứng dụng minh
hoạ để kiểm chứng. Thực hiện các phƣơng pháp kiểm tra kiểm chứng mỗi quy
trình đƣa ra.
Ngoài ra, tác giả còn nghiên cứu các yếu tố ảnh hƣởng đến đối tƣợng cũng
nhƣ xu thế phát triển của đối tƣợng trong tƣơng lai.
Ý nghĩa khoa học và thực tiễn của luận văn
Luận văn không chỉ nghiên cứu một cách khoa học, tổng thể các khía cạnh
của đối tƣợng, mà còn xây dựng hệ thống mô phỏng cho những phân tích thiết kế
của mình. Nhƣ vậy luận văn đã đạt đƣợc ý nghĩa khoa học và tính thực tiễn. Nó
đóng góp một phần quan trọng vào quá trình hiện đại hoá Ngân hàng trong giai
đoạn mới.


7. Kết cấu của luận văn
Luận văn gồm 133 trang trong đó có phần mở đầu, kết luận, phụ lục và 4 chƣơng:
 Chƣơng 1: Giới thiệu về tổ chức, chức năng nhiệm vụ của các cơ quan
trong Ngân hàng thƣơng mại.
 Chƣơng 2: Một số nội dung cơ sở về phân tích thiết kế thông tin nghiệp vụ
 Chƣơng 3: Phân tích thiết kế hệ thống Quản lý tiền gửi
 Chƣơng 4: Chƣơng trình mô phỏng hệ thống Quản lý tiền gửi



CHƢƠNG 1
GIỚI THIỆU VỀ TỔ CHỨC, CHỨC NĂNG NHIỆM VỤ
CỦA CÁC CƠ QUAN TRONG NHTM
1.1 HỆ THỐNG TỔ CHỨC CHUNG
Hiện nay hệ thống Ngân hàng thƣơng mại Việt Nam bao gồm: Ngân hàng Ngoại
thƣơng, Ngân hàng Đầu tƣ và Phát triển, Ngân hàng Công thƣơng và Ngân hàng Nông
nghiệp và Phát triển nông thôn (trong đó Ngân hàng Ngoại thƣơng đang trong quá trình
cổ phần hoá, ba Ngân hàng còn lại cũng đã có chủ trƣơng cổ phần hoá vào năm 2007) và
hàng chục Ngân hàng thƣơng mại cổ phần.
Các Ngân hàng thƣơng mại Việt Nam thƣờng đƣợc chia thành 3 cấp tổ chức: Hội
sở chính, Chi nhánh, Phòng giao dịch.

Hội sở chính

Chi nhánh

Phòng giao dịch

Hình 1. Hệ thổng tổ chức chung của các NHTM Việt Nam
Hội sở chính
Hội sở chính là bộ máy cao nhất trong tổ chức của các Ngân hàng, có nhiệm vụ
chủ yếu:
- Hoạch định chiến lƣợc, chính sách và xây dựng kế hoạch trung, dài hạn toàn
ngành và hàng năm
- Đánh giá việc thực hiện kế hoạch kinh doanh toàn ngành
- Quản lý giới hạn dƣ nợ
- Ban hành văn bản chế độ, quy chế, quy trình trong các hoạt động nghiệp vụ
- Điều hoà, cân đối và tổ chức chu chuyển vốn giữa Hội sở chính và các chi
nhánh; trực tiếp chỉ đạo các chi nhánh cân đối nguồn vốn và sử dụng vốn



TÀI LIỆU THAM KHẢO
Tiếng Việt
1. Merise, Phương pháp thiết kế HTTT tin học hoá phục vụ quản lý doanh nghiệp.
Nhà xuất bản Khoa học kỹ thuật, 1994
2. Phạm Hữu Khang, Phƣơng Lan, Kỹ thuật lập trình ứng dụng C#.Net toàn tập (3
tập), NXB Lao động – Xã hội
3. Vũ Duy Lợi, Mạng thông tin máy tính, 2002
4. Lê Văn Phùng, Bài giảng cơ sở dữ liệu, nhà xuất bản Lao động – Xã hội, 2004
5. Lê Văn Phùng, Phân tích và thiết kế hệ thống thông tin, kiến thức và thực hành.
Nhà xuất bản Lao động – Xã hội, 2004
6. Hoàng Xuân Quế, Tạp chí tin học Ngân hàng số 7/2005, Thách thức cạnh tranh
dịch vụ ngân hàng khi hội nhập
7. Roger.S.Pressman, Kỹ nghệ phần mềm (3 tập). Nhà xuất bản giáo dục, 1999
8. SilverLake, Tài liệu giới thiệu Hệ thống ngân hàng cốt lõi, SilverLake Coporation,
2001
9. Vũ Đức Thi, Cơ sở dữ liệu, Kiến thức và thực hành, NXB Thống kê, 1997
10. Đinh Mạnh Tƣờng, Cấu trúc dữ liệu và thuật toán, 2000
11. Nguyễn Văn Vị, Phân tích thiết kế hệ thống thông tin hiện đại, NXB Thống kê,
2002
12. Ngô Trung Việt, Phân tích và thiết kế tin học Hệ thống quản lý kinh doanh nghiệp
vụ. NXB Giao thông vận tải, 1995
Tiếng Anh
13. Abraham Silberschatz, Henry F.Korth, S. Sudarshan: Database System Concepts ,
McGraw-Hill, 2002
14. Christian Bauwens, Ellen Gravina: Training Oracle 8i, Oracle Corporation
15. David Kroenke, Richard Hatch, Management Information Systems, McCraw –
Hill, Watsonville 1994
16. Fred R.McFadden, Jefrsy A.Hoffer, Modern Database Management. Fourth

Edition, Benjamin/Cummings Publishing Company, Inc.RedWood City,
California, 1994
17. Genetic Computer School, Trainee’s material, Analysis and Design of Information
Systems, 2003
18. Joseph C.Johnson, OCP-Oracle 9i performance tuning study guide (with CDRom), Sybex
19. Merle P.Martin, Analysis and Design of Business Information Systems, Second
Edition. Pretince Hall, New Jersy 1995


20. Oracle9i: Program with PL/SQL student Guide. Volume 1,2,3, Oracle coporation
2001
21. SBV, Information Technology Department of the Bank, VietNam Banking 2005
Trang Web
22. Các dịch vụ về tiền gửi của một số ngân hàng, Website: ,
,
,
,
, …
23. Website hỗ trợ kỹ thuật của Oracle:
24. Website hỗ trợ lập trình của Microsoft: