Chấp thuận cho tổ chức tín dụng cổ phần được thực hiện nghiệp vụ bao thanh toán ppsx
Bạn đang xem bản rút gọn của tài liệu. Xem và tải ngay bản đầy đủ của tài liệu tại đây (120.29 KB, 5 trang )
Chấp thuận cho tổ chức tín dụng cổ
phần được thực hiện nghiệp vụ bao
thanh toán
Thông tin
Lĩnh vực thống kê:
Cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng
Cơ quan có thẩm quyền quyết định:
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
Cơ quan hoặc người có thẩm quyền được uỷ quyền hoặc phân cấp thực hiện (nếu có):
Không
Cơ quan trực tiếp thực hiện TTHC:
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố.
Cơ quan phối hợp (nếu có):
Không
Cách thức thực hiện:
Qua Bưu điện Trụ sở cơ quan hành chính
Thời hạn giải quyết:
30 (ba mươi) ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ
Đối tượng thực hiện:
Tổ chức
TTHC yêu cầu trả phí, lệ phí:
Không
Kết quả của việc thực hiện TTHC:
Văn bản chấp thuận
Các bước
Tên bước
Mô tả bước
1.
Bước 1
Trước khi thực hiện hoạt động bao thanh toán, tổ chức tín dụng cổ phần
phải tiến hành đăng ký tại cơ quan đăng ký kinh doanh và đăng báo
Trung ương, địa phương 3 số liên tiếp bằng Tiếng Việt theo quy định
của pháp luật hiện hành;
2.
Bước 2
Tổ chức tín dụng cổ phần muốn đăng ký thực hiện nghiệp vụ bao thanh
toán gửi bản đăng ký của cơ quan đăng ký kinh doanh và 02 bộ hồ sơ
đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi tổ chức tín
dụng đặt trụ sở chính xem xét, chấp thuận;
Tên bước
Mô tả bước
3.
Bước 3
Trong thời gian tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ, Ngân
hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành phố xem xét, có ý kiến bằng văn
bản về điều kiện, hồ sơ xin hoạt động bao thanh toán theo quy định và
gửi cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cơ quan Thanh tra, giám sát
ngân hàng) kèm theo 01 bộ hồ sơ của tổ chức tín dụng cổ phần;
4.
Bước 3
Trong thời gian tối đa 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ của
tổ chức tín dụng cổ phần do Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh, thành
phố gửi tới, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam xem xét và có ý kiến bằng
văn bản về việc chấp thuận hay không chấp thuận cho phép hoạt động
bao thanh toán của các tổ chức tín dụng có nhu cầu hoạt động bao thanh
toán, trường hợp không chấp thuận, nêu rõ lý do.
Hồ sơ
Thành phần hồ sơ
1.
Văn bản của Chủ tịch Hội đồng quản trị tổ chức tín dụng hoặc người được uỷ
quyền đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận cho tổ chức tín dụng hoạt động bao
thanh toán. Trường hợp uỷ quyền, phải có văn bản uỷ quyền của Chủ tịch Hội đồng
quản trị.
Thành phần hồ sơ
2.
Đối với Chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Việt Nam phải có văn bản của Tổng
giám đốc (Giám đốc) Chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
3.
Phương án hoạt động bao thanh toán, trong đó nêu rõ nhu cầu thực hiện nghiệp vụ
bao thanh toán, đối tượng khách hàng dự kiến và kế hoạch hoạt động
4.
Bản sao Giấy phép thành lập và hoạt động; bản sao Giấy chứng nhận đăng ký kinh
doanh.
5.
Báo cáo tài chính của tổ chức tín dụng năm gần nhất đã được kiểm toán bởi một tổ
chức kiểm toán độc lập; báo cáo về việc thực hiện các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong
hoạt động của tổ chức tín dụng tại thời điểm gần nhất theo qui định
6.
Đối với hoạt động bao thanh toán xuất-nhập khẩu:
Ngoài các hồ sơ qui định nêu trên, hồ sơ xin hoạt động bao thanh toán xuất-nhập
khẩu còn bao gồm bản sao giấy phép hoạt động ngoại hối do Ngân hàng Nhà nước
cấp. Các tài liệu trong hồ sơ phải là bản chính, trường hợp là các bản sao trong hồ
sơ có xác nhận của cơ quan đã cấp bản chính hoặc chứng thực của cơ quan có thẩm
quyền theo quy định của pháp luật.
Số bộ hồ sơ:
02 bộ
Yêu cầu
Yêu cầu hoặc điều kiện để thực hiện TTHC:
Nội dung Văn bản qui định
1.
Ngân hàng Nhà nước cho phép thực hiện hoạt động bao
thanh toán trong nước khi tổ chức tín dụng có đủ các điều
kiện sau: a. Có nhu cầu hoạt động bao thanh toán; b. Tỷ lệ
nợ xấu trên tổng dư nợ tại thời điểm cuối từng tháng của ba
tháng gần nhất dưới 5%; không vi phạm các quy định về các
tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động ngân hàng; c. Không
thuộc đối tượng đang bị xem xét xử lý vi phạm hành chính
trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng hoặc đã bị xử lý vi phạm
hành chính trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng nhưng đã
khắc phục được hành vi vi phạm
Quyết định
1096/2004/QĐ-
NHNN
2.
Đối với hoạt động bao thanh toán xuất-nhập khẩu: Ngoài
các điều kiện qui định nêu trên, tổ chức tín dụng xin hoạt
động bao thanh toán xuất-nhập khẩu phải là tổ chức tín
dụng được phép hoạt động ngoại hối.
Quyết định
1096/2004/QĐ-
NHNN
3.
Đối với Công ty cho thuê tài chính, chỉ được thực hiện hoạt
động bao thanh toán khi có mức vốn điều lệ tương đương
với mức vốn pháp định quy định đối với Công ty tài chính.
Quyết định số
30/2008/QĐ-NHN
