<span class="text_page_counter">Trang 1</span><div class="page_container" data-page="1">

<b>Niên khóa: 2020 – 2024 Nhóm: 95 </b>

<b>Thành viên 1. Mai Thị Xuân Sang 2. Nguyễn Thị Khánh Ly </b>

<b>Thành Phố Hồ Chí Minh, Tháng Năm 202311</b>

</div><span class="text_page_counter">Trang 2</span><div class="page_container" data-page="2">

<b>BỘ CÔNG THƯƠNG </b>

<b>TRƯỜNG ĐẠI HỌC CƠNG THƯƠNG THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH KHOA TÀI CHÍNH – KẾ TỐN </b>

<b>………….0O0…………. </b>

<b>BÁO CÁO THỰC TẬP </b>

<b>GVHD: Th.S Bùi Nguyên Khá Nhóm: 95 </b>

1 2023200318 Mai Thị Xuân Sang 2 2023205926 Nguyễn Thị Khánh Ly

<b>Thành Phố Hồ Chí Minh, Tháng Năm 202311</b>

</div><span class="text_page_counter">Trang 3</span><div class="page_container" data-page="3">

<b>LỜI CAM ĐOAN </b>

Nhóm chúng em xin cam đoan nội dung bài báo cáo thực tập này là do nhóm chúng em dựa trên những trải nghiệm thự tế tại CTCP Chứng khoán Vietcap của các thành c viên trong nhóm cùng nhau nghiên cứu và thực hiện không sao chép từ các nguồn tài liệu, báo cáo khác. Nhóm chúng em cam đoan đã kiểm tra dữ ệu theo quy định hiện lihành. Kết quả của bài Báo cáo thự ập này là trung thực và minh bạch. Chúng em cam c tđoan mọi sự giúp đỡ cho việc thực hiện bài báo cáo này đã được cảm ơn và các tài liệu tham khảo cũng như thơng tin trích dẫn được sử dụng trong bài báo cáo thực tập có nguồn gốc, xuất xứ rõ ràng được trích dẫn và tham chiếu đầy đủ. Nếu có sai sót nhóm chúng em xin hồn tồn chịu trách nhiệm theo quy định của nhà trường và pháp luật. Chúng em hoàn toàn chịu trách nhiệm về lời cam đoan này.

<b>Sinh viên thực hiện ký tên </b>

Mai Thị Xuân Sang Nguyễn Thị Khánh Ly

</div><span class="text_page_counter">Trang 4</span><div class="page_container" data-page="4">

<b>LỜI CẢM ƠN </b>

Trong suốt khoảng thời gian gần 4 năm học tập và rèn luyện tại Trường Đại học Công Thương TP. HCM cho đến nay, nhóm chúng em đã nhận được rất nhiều sự quan tâm, giúp đỡ của quý thầy cô và bạn bè. Với lòng biết ơn sâu sắc và chân thành nhất, chúng em xin được gửi đến toàn thể quý thầy cơ Khoa Tài chính – Kế tốn đã tận tụy cùng với tri thức và tất cả tâm huyết của mình để truyền đạt nguồn kiến thức vơ cùng q báu cho chúng xem trong suốt khoảng thời gian học tập tại trường.

Và đặc biệt trong học kì doanh nghiệp này, Khoa đã tổ ức cho chúng em có cơ chhội đư c tiợ ếp cận các kiến thức th c tự ế thông qua việc họ ập tại doanh nghiệp. Chúng c tem xin được bày tỏ lòng biết ơn chân thành đến thầy Th.S Bùi Nguyên Khá – Trường Đại học Công Thương TP. HCM đã tận tâm và hướng dẫn, giúp đỡ chúng em qua các buổi hướng dẫn và thảo luận từ đó hồn thành bài báo cáo thự ập trong thời gian qua.c t

Một lần nữa nhóm chúng em xin gửi lời cảm ơn chân thành đến ban lãnh đạo Phòng giao dịch LB08 và toàn thể anh chị nhân viên tại PGD LB08 của CTCP Chứng khốn Vietcap vì đã tạo mọi điều kiện thuận lợi để giúp đỡ nhóm chúng em hồn thành học phần doanh nghiệp. Đặc biệt là anh Bế Hồng Qn và các anh/chị nhân viên mơi giới tại PGD LB08 đã hỗ trợ chúng em trong từng nghiệp vụ là anh Lê Chí Tâm, anh Nguyễn Minh Đức, chị Nguyễn Thị Như Quỳnh, chị Võ Mỹ Vân, chị Thái Thị Ngọc Trâm và anh Nguyễn ần Trí Minh đã hết lòng trực tiếp giúp đỡ chúng em trong suốt thời gian Trchúng em th c tự ập tại PGD LB08 – CTCP Chứng khoán Vietcap.

Cuối cùng, nhóm thực tập chúng em xin kính chúc q thầy cơ trong Khoa Tài chính – Kế tốn nói riêng và tồn thể q thầy cơ tại trường Đại học Cơng Thương TP. HCM nói chung lời chúc sức khỏe, thật nhiều hạnh phúc và ngày càng thành công hơn nữa trong sự nghiệp trăm năm trồng người! Chúng em xin kính chúc tồn thể CTCP Chứng khốn Vietcap và PGD LB08 sẽ gặt hái được nhiều thành công rực rỡ hơn nữa trong tương lai.

Nhóm chúng em xin chân thành cảm ơn!

</div><span class="text_page_counter">Trang 5</span><div class="page_container" data-page="5">

TRƯỜNG ĐẠI HỌC CƠNG THƯƠNG THÀNH PHỐ

HỒ CHÍ MINH

<b>KHOA TÀI CHÍNH – KẾ TỐN </b>

<b>CỘNG HỊA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc </b>

<b>NHẬN XT CỦA GIẢNG VIÊN HƯNG DN </b>

1. Phần giới thiệu đơn vị thực tập

... ... ... 2. Phần thực tế công việc tại đơn vị thực tập

... ... ... 3. Đánh giá, nhận xét

... ... ... 4. Kết quả thực tập (Rất tốt, tốt, chưa đạt)

... ... ...

</div><span class="text_page_counter">Trang 6</span><div class="page_container" data-page="6">

1.1.5 Cơ cấu tổ ức và chứch c năng ... 8

1.1.6 Ngành nghề kinh doanh và quy mô kinh doanh ... 12

1.1.7 Các sản phẩm tài chính ... 13

1.1.8 Cơ cấu tài chính ... 18

1.1.9 Kết quả hoạ ộng kinh doanh ... 25t đ1.1.10 Định hướng và phát triển ... 26

1.2 Gi i thiệu về PDG LB08 ... 27ớ1.2.1 Tổng quan về PGD LB08 ... 27

1.2.2 Lịch sử hình thành phịng giao dịch chứng khoán Vietcap LB08 ... 27

1.2.3 Cơ cấu tổ ức và chứch c năng ... 27

1.2.4 Kết quả hoạ ộng kinh doanh PGD LB08 ... 29t đ1.2.5 Nội quy PGD LB08 ... 30

TÓM TẮT CHƯƠNG 1 ... 33

CHƯƠNG 2:THỰC TẾ CÔNG VIỆC TẠI PGD LB08 ... 342.1 Hoạt động môi giớ ại PGD LB08 ... 34i t

</div><span class="text_page_counter">Trang 7</span><div class="page_container" data-page="7">

2.1.1 Các văn bản pháp lý liên quan đến hoạ ộng mơi giớt đ i chứng khốn ... 34

2.1.2 Nghiệp vụ mơi giới chứng khốn dành cho khách hàng cá nhân tại PGD LB08... ... 36

2.1.3 Đánh giá sơ bộ về quy trình cơng việc được giao ... 58

2.1.4 Nghiệp vụ bổ ợ khác cho hoạ ộng môi giớitr t đ ... 62

2.1.5 Đánh giá sơ bộ về quy trình của các nghiệp vụ bổ ợ cho khách hàng cá trnhân tại PGD LB08 ... 78

2.2 Hoạt động tư vấn khách hàng cá nhân tại PGD LB08 ... 78

2.2.1 Các văn bản pháp lý liên quan đến hoạt động tư vấn khách hàng cá nhân.782.2.2 Ho t động tư vấn chứng khoán dành cho khách hàng cá nhân ... 78ạ2.2.3 Đánh giá sơ bộ về quy trình hoạt động tư vấn. ... 82

TĨM TẮT CHƯƠNG 2 ... 83

CHƯƠNG 3:NHẬN XÉT VÀ BÀI HỌC THỰC TIỄN ... 84

3.1 Định hướng phát triển bền vững của PGD LB08 ... 84

3.2 Nhận xét công tác thự ế tại PGD LB08c t ... 84

3.2.1 Công tác môi giới chăm sóc khách hàng ... 84

3.2.2 Cơng tác làm hồ sơ mở tài kho ... 86ản3.2.3 Công tác viết báo cáo phân tích mã cổ phiếu ... 87

3.3 Nhận xét các quy trình hoạ ộng nghiệp vụ tại PGD LB08t đ ... 87

3.3.1 Ho t động môi giới ... 87ạ3.3.2 Ho t động tư vấn ... 91ạ3.4 Kiến nghị chung cho các quy trình hoạ ộng nghiệp vụ tại PGD LB08t đ ... 91

</div><span class="text_page_counter">Trang 8</span><div class="page_container" data-page="8">

<b>DANH MỤC TỪ VIẾT TẮT </b>

ESOP _{Employee Stock Ownership Plan} _{nhân viên và người lao động}^{Kế hoạch phát hành cổ phiếu cho}trong công ty

FED _{Federal Reserve System} Cục Dự ữ Liên Bang MỹTr

HOSE Ho Chi Minh Stock Exchange _{phố Hồ Chí Minh}^{Sở giao dịch chứng khoán Thành}

HNX Hanoi Stock Exchange _Nội^{Sở giao dịch chứng khoán Hà}IPO _{Initial Public Offering} Phát hành lần đầu ra công chúng M&A _{Mergers and Acquisitions} Mua bán và sáp nhập

</div><span class="text_page_counter">Trang 9</span><div class="page_container" data-page="9">

UPCOM Unlisted Public Company Market _{khoán chưa niêm yết}^Thị^trư^{ờng giao dịch chứng}

VSD Vietnam Securities Depository _{Việt Nam}^{Trung tâm lưu ký chứng khoán}

</div><span class="text_page_counter">Trang 10</span><div class="page_container" data-page="10">

<b>DANH M C BỤẢNG </b>

Bảng 1.1 Các ngành nghề hoạt động kinh doanh tại Vietcap ... 12

Bảng 1.2 Biểu phí giao dịch chứng khốn cơ sở tại Vietcap ... 14

Bảng 1.3 Biểu phí giao dịch trái phiếu tại Vietcap ... 15

Bảng 1.4 Biểu phí giao dịch chứng khốn phái sinh tại Vietcap ... 16

Bảng 1.5 Biểu phí giao dịch chứng quyền tại Vietcap ... 18

Bảng 1.6 Cơ cấu tài sản của Vietcap qua các năm (2020-2021) ... 18

Bảng 1.7 Bảng cân đối kế toán (2021-2022) ... 19

Bảng 1.8 Danh mục tài sản tài chính (2021-2022) ... 22

Bảng 1.9 Cơ cấu nguồn vốn của Vietcap qua các năm (2020-2022) ... 23

Bảng 1.10 Dư nợ ngắn hạn (2020-2022) ... 24

Bảng 1.11 Các chỉ số tài chính qua các năm (2020-2022) ... 25

Bảng 1.12 Doanh thu và thị phần của Vietcap qua các năm (2020 – 2022) ... 25

Bảng 1.13 Kết quả hoạt động kinh doanh PGD LB08 năm 2020 - 2022 ... 29

Bảng 2.1 Biểu phí giao dịch chứng khốn cơ sở của các cơng ty chứng khốn ... 37

Bảng 2.2 Các mức phí giao dịch vụ giao dịch cơ bản tại Vietcap ... 45

Bảng 2.3 Cú pháp nạp tiền bằng tài khoản định danh ... 49

Bảng 2.4 Danh sách các ngân hàng liên kết với Vietcap tại TP. HCM ... 50

Bảng 2.5. Danh sách các ngân hàng có liên kết với Vietcap tại Hà Nội ... 51

<b>DANH MỤC BIỂU ĐỒ </b>Biểu đồ 1.1 Tỷ ọng ngành nghề kinh doanh tại Vietcap năm 2022tr ... 12

Biểu đồ 1.2 Tốc độ tăng trưởng tài sản năm 2020 – 2022 ... 18

Biểu đồ 1.3 Cơ cấu tài sản năm 2020 – 2022 ... 18

Biểu đồ 1.4 Tỷ ọng danh mục hoạt động năm 2020 – 2022tr ... 20

Biểu đồ 1.5 Tốc độ tăng trưởng nguồn vốn năm 2020 – 2022 ... 23

Biểu đồ 1.6 Cơ cấu nguồn vốn năm 2020 – 2022 ... 23

<b>DANH MỤC HÌNH ẢNH </b>Hình 2.1 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 39

Hình 2.2 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 40

Hình 2.3 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 41

Hình 2.4 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 41

Hình 2.5 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 42

Hình 2.6 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 43

Hình 2.7 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 43

Hình 2.8 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 45

Hình 2.9 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 46

</div><span class="text_page_counter">Trang 11</span><div class="page_container" data-page="11">

Hình 2.10 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 46

Hình 2.11 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ mở tài khoản ... 47

Hình 2.12 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ nạp tiền vào tài khoản chứng khoán ... 52

Hình 2.13 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ rút tiền từ tài khoản chứng khốn ... 53

Hình 2.14 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ rút tiền từ tài khoản chứng khốn ... 54

Hình 2.15 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ rút tiền từ tài khoản chứng khoán ... 54

Hình 2.16 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh ... 56

Hình 2.17 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh ... 57

Hình 2.18 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh đã khớp lệnh ... 57

Hình 2.19 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh ... 58

Hình 2.20 Giao diện ứng dụng mới và cũ ... 59

Hình 2.21 Hình ảnh thẻ giao dịch ... 59

Hình 2.22 Hình ảnh minh họa đăng ký Smart OTP ... 60

Hình 2.23 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khốn lơ lẻ .. 64

Hình 2.24 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khốn lơ lẻ .. 64

Hình 2.25 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khốn lơ lẻ .. 65

Hình 2.26 Hình ảnh minh họa nghiệp vụ ứng trước tiền bán ... 68

Hình 2.27 Hình ảnh minh họa nghiệp vụ ứng trước tiền bán ... 68

Hình 2.28 Hình ảnh minh họa nghiệp vụ ứng trước tiền bán ... 69

Hình 2.29 Hình ảnh minh họa nghiệp vụ cho vay ký quỹ ... 72

Hình 2.30 Hình ảnh minh họ kiểm tra tài khoản ký quỹ thông qua Vietcap Mobile Appa 72 Hình 2.31 Hình ảnh minh họ kiểm tra tài khoản ký quỹ thông qua Vietcap Proa ... 73

Hình 2.32 Hình ảnh tài khoản không ký quỹ và chưa cấp sức mua ... 73

Hình 2.33 Hình ảnh tài khoản đã ký quỹ và đã cấp sức mua ... 74

Hình 2.34 Hình ảnh minh họa quy trình nghiệp vụ lưu ký chứng khốn ... 76

Hình 2.35 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn ... 79

Hình 2.36 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn ... 80

Hình 2.37 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn ... 80

Hình 2.38 Hình ảnh minh họa quy trình hoạt động tư vấn ... 81

<b>DANH M C Ụ SƠ ĐỒ </b>Sơ đồ 1.1 Cơ cấu tổ ức của CTCP Chứng khoán Vietcapch ... 11

Sơ đồ 1.2 Cơ cấu tổ ức PGD LB08ch ... 28

Sơ đồ 2.1 Quy trình cơng việc của mơi giới ... 36

Sơ đồ 2.2 Quy trình mở tài khoản chứng khốn trực tuyến ... 38

Sơ đồ 2.3 Quy trình nghiệp vụ mở hồ sơ giấy ... 44

Sơ đồ 2.4 Quy trình về nghiệp vụ nạp tiền bằng tài khoản định danh ... 48

Sơ đồ 2.5 Quy trình rút tiền trực tiếp trên ứng dụng ... 53

Sơ đồ 2.6 Quy trình thực hiện rút tiền qua nhân viên mơi giới ... 55

</div><span class="text_page_counter">Trang 12</span><div class="page_container" data-page="12">

Sơ đồ 2.7 Quy trình đặt lệnh ... 56

Sơ đồ 2.8 Quy trình nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khốn lơ lẻ ... 63

Sơ đồ 2.9 Quy trình thực hiện giao dịch lô lẻ qua nhân viên môi giới ... 65

Sơ đồ 2.10 Quy trình nghiệp vụ ứng trước tiền bán ... 67

Sơ đồ 2.11 Quy trình nghiệp vụ ứng trước tiền bán ... 69

Sơ đồ 2.12 Quy trình nghiệp vụ cho vay ký quỹ ... 71

Sơ đồ 2.13 Quy trình nghiệp vụ lưu ký trực tiếp ... 75

Sơ đồ 2.14 Quy trình lưu ký chứng khoán qua bưu điện ... 77

Sơ đồ 2.15 Quy trình hoạt động tư vấn đầu tư chứng khốn khách hàng cá nhân ... 79

</div><span class="text_page_counter">Trang 13</span><div class="page_container" data-page="13">

<b>LỜI MỞ ĐẦU 1. Lý do lựa chọn </b>

Thị trường tài chính như là một phần của hệ ống kinh tế tồn cầu, đóng vai trị thquan trọng trong bức tranh về phát triển kinh tế, góp phần kết nối giữa người cung và người cầu tài chính giúp cung cấp vốn cho các hoạt động kinh doanh và đầu tư. Trong đó, thị trường chứng khốn đóng vai trò cốt lõi trong việc thu hút vốn đầu tư nước ngoài, tạo cơ hội đầu tư, tăng cường thanh khoản, phản ánh kinh tế và tạo điều kiện cho sự phát triển của nền kinh tế thế giới nói chung và nền kinh tế ệt Nam nói riêng.Vi

Sự tương tác trong thị trường chứng khoán Việt Nam ở những năm gần đây ngày càng phát triển mạnh, thu hút sự quan tâm từ các NĐT trong nước và quốc tế bởi các sản phẩm mà thị trường này cung cấp ngày càng phong phú, giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro, đồng thời nó cho phép NĐT lựa chọn loại hàng hóa phù hợp theo khả năng, mục tiêu và sở thích của mình.

Điều kiện tham gia vào thị trường chứng khoán rất dễ dàng, thủ tục đơn giản, bất kể NĐT nhỏ lẻ vớ nguồn vốn còn hạn chế hay là NĐT, tổ ức nguồn vốn lớn. Vì là i chth trưị ờng chứng khoán là kênh đầu tư hấp dẫn nên thu hút rất nhiều NĐT có mong muốn gia tăng lợi nhuận cũng như tài sản của mình. Tuy nhiên, có nhiều NĐT đã bỏ thời gian, công sức và tài sản của mình để đầu tư kiếm lợi nhuận trong thị trường này nhưng vì chưa trang bị đủ những kiến thứ cần thiế cũng như chưa có những chiến lược quảc t n trị rủi ro hợp lý khi thị trường có sự biến đổi nên chưa mang lại hiệu quả cao. Do đó, bộ phận mơi giới chứng khoán ra đờ với sứ mệnh mang lạ giải pháp giá trị hỗ i i trợ kịp thời giúp cho các NĐT tối đa hóa lợi nhuận trong việ ử dụng vốn.c s

Là những sinh viên khoa Tài chính – Kế tốn của Trường Đại học Cơng Thương Thành phố Hồ Chí Minh cùng với niềm đam mê trong lĩnh vực tài chính, nhận biết được sự hấp dẫn cũng như những khía cạnh rủi ro khi tham gia ị th trường chứng khoán Việt Nam, nhóm chúng em đã thực tập tại Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Vietcap nhằm có cơ hội tiếp xúc với những nghiệp vụ ực tiễn mà người môi giới cần phải làm để tư vấn thvà hỗ ợ cho khách hàng của mình trong việtr c đầu tư. Đặc biệt là vớ ự giúp đỡ từ các i sanh chị môi giới đang làm việc tại PGD LB08 đã giúp chúng em hoàn thành bài “Báo cáo th c ự tập” này.

</div><span class="text_page_counter">Trang 14</span><div class="page_container" data-page="14">

<b>2. Mục tiêu nghiên cứu 2.1. Mục tiêu chung </b>

Thực tập sinh cần tìm hiểu và nghiên cứu hoạt động môi giới và các hoạt động liên quan tại Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Vietcap – PGD LB08, học hỏi và tận dụng kiến thức đã học vào công việc thực tế tại đơn vị, hiểu được những yêu cầu nghề nghiệp và tự đánh giá những ưu – khuyết đi m cể ủa bản thân.

<b>2.2. Mục tiêu cụ thể </b>

Qua quá trình thực tập để tìm hiểu rõ những nghiệp vụ; những quy trình cơng việc của một nhân viên mơi giới chứng khốn. Từ đó, xây dựng những chỉ tiêu để đánh giá khách quan, chính xác về cơng việc đã thực tập. Bên cạnh đó, thơng qua bài “Báo cáo thực tập” này có thể giúp làm tài liệu tham khảo cho những ai cần hiểu rõ về công việc cũng như nghiệp vụ củ một a nhân viên môi giới chứng khoán.

<b>3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu đề tài</b>

Báo cáo tài chính và báo cáo thường niên của Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap, những số ệu thống kê từ li PGD LB08, những số liệu thứ cấp từ đơn vị thực tập và các đơn vị cùng ngành khác.

<b>3.2. Phạm vi nghiên cứu </b>

Hoạt động kinh doanh từ mảng môi giới của Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietcap – PGD LB08 giai đoạn từ năm 2020 đến năm 2022. Nhưng trong q trình làm bài, nhóm tác giả có sử dụng các số ệu từ những năm thành lập cho đến hiện tại để liminh họa cho sự phát triển và thay đổ ủa công ty cho đến hiện tạ i c i.

<b>4. Phương pháp nghiên cứu </b>

Tìm hiểu tham khảo các nguồn tài liệu trong nước và ngoài nước để khám phá lý thuyết cơ bản về ị trường chứng khoán. Thu thập dữ ệu thông qua các báo cáo tài th lichính, báo cáo ngành, báo cáo thuyết minh, báo cáo thường niên, báo cáo bạch và báo

</div><span class="text_page_counter">Trang 15</span><div class="page_container" data-page="15">

cáo phân tích về Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Vietcap nói chung và PGD LB08 nói riêng.

Bài báo cáo thực tập sử dụng phương pháp tổng hợp, thống kê, phân tích những số liệu thứ cấp thu thập được trong quá trình thực tập và áp dụng các lý thuyết đã được học để đánh giá hoạ ộng môi giớ ại Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietct đ i t ap.

<b>5. Kế ất c u bài báo cáo thực t ập</b>

Kết cấu bài báo cáo thự ập bao gồm 3 chương:c t

Chương 1: Tổng quan về Công ty Cổ phần Chứng khoán Vietc và PGD LB08.apChương 2: Thực tế công việ tại PGD LB08. c

Chương 3: Nhận xét và bài học th c ự tiễn.

</div><span class="text_page_counter">Trang 16</span><div class="page_container" data-page="16">

<b>CHƯƠNG 1: TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY CỔ PHẦN CHỨNG KHOÁN VIETCAP VÀ PGD LB08 </b>

1.1.1 Tổng quan về cơng ty

Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Vietcap (VCI) được thành lập và chính thức hoạt động vào năm 2007, tiền thân là Công ty Cổ phần Chứng khoán Bản Việt. Trải qua nhiều năm đổi mới và phát triển, Vietcap trở thành một trong những công ty dịch vụ tài chính hàng đầu Việt Nam chuyên tư vấn, cung cấp các giải pháp tài chính cho khách hàng cá nhân và khách hàng tổ chức. Vietcap được niêm yết và giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khốn Thành phố Hồ Chí Minh (HOSE) từ năm 2017.

Tên doanh nghiệp Công ty Cổ ần Chứng khoán VietcPh ap Tên tiếng Anh Vietcap Securities Joint Stock Company

Đại diện pháp luật ^{Ơng Tơ Hải}_{(Tổng Giám đốc)}

Trụ sở chính ^{Tháp tài chính Bitexco, lầu 15, số 2 Hải}_{Triều, Quận 1, TP. HCM}Vốn điều lệ tại ngày 31/12/2022 4.355.000.000.000 tỷ đồng Vốn chủ sở hữu tại ngày 31/12/2022 6.495.000.000.000 tỷ đồng Tổng số nhân viên tại ngày 31/12/2022 374

1.1.2 Tầm nhìn, sứ mệnh và giá trị cốt lõi 1.1.2.1 Tầm nhìn

Vietcap xác định tầm nhìn trở thành một đơn vị tài chính uy tín hàng đầu trong lĩnh vực chứng khoán, cam kết mang lại giá trị cộng đồng NĐT trong nước và quốc tế thông qua chuỗi sản phẩm dịch vụ ất lượng tối ưu cùng các cơ hội phát triển đầu tư bềch n vững.

(Nguồn: Vietcap, Nhóm tác giả tổng hợp)

</div><span class="text_page_counter">Trang 17</span><div class="page_container" data-page="17">

1.1.2.2 Sứ mệnh

<b>Thứ nhất, đối với khách hàng: Vietcap cung cấp những dịch vụ chất lượng tốt nhất, </b>

thấu hiểu nhu cầu của khách hàng để đưa ra những giải pháp phù hợp, hiệu quả tối ưu trên nền tảng đạo đức, tâm huyết, trách nhiệm và năng lực chuyên môn cao.

Thứ hai, đối với cổ đông: Vietcap cam kết tập trung mang đến những giá trị thiết thực và lợi ích dài hạn, linh hoạt và chủ động đứng vững trước mọi biến động trên cơ sở thận trọng và minh bạch trong hoạ ộng công ty. t đ

<b>Thứ ba, đối với cán bộ công nhân viên: Vietcap xây dựng môi trường làm việc theo </b>

tiêu chuẩn quốc tế với những giá trị cốt lõi về đạo đức, công bằng, hoạt động hiệu quả và cơ hội thăng tiến trong công việc.

1.1.2.3 Giá trị cốt lõi

Thứ nhất, trách nhiệm với cộng đồng NĐT người đồng hành đáng tin cậy mang tới những giá trị cốt lõi thông qua ch t lưấ ợng dịch vụ tối ưu và cơ hội phát triển đầu tư bền vững.

Thứ hai, phát triển con ngườ “Con người” và “Uy tín” là tài sản lớn nhất của tổ i: chức.

Thứ ba, khách hàng là trọng tâm: “Quyền lợi” và “Sự hài lòng” của khách hàng luôn được ưu tiên hàng đầu trên mọi lĩnh vực và định hướng hoạt động.

Thứ tư, đạo đức và minh bạch: báo cáo tài chính được kiểm tốn bởi các đơn vị kiểm tốn uy tín quố ế. c t

1.1.3 Ch ng đưặ ờng phát triển và các thành tựu đạt được

Sơ đồ dưới đây là sơ đồ ể hiện chặng đường phát triển và những thành tựu nổth i bật mà Vietcap đã đạt được trong suốt hơn 15 năm qua.

<b>2007 – 2008 </b>

Chính thức hoạt động thành lập chi

nhánh

<b>2011 – 2013 </b>

Tổ ức Vietnam Access chDay vươn lên top 3 thị

</div><span class="text_page_counter">Trang 18</span><div class="page_container" data-page="18">

13 năm giải thưởng Alpha Southeast Asia 6 năm giải thưởng Finance Asia

13 năm giải thưởng Diễn đàn M&A Việt Nam Giải thưởng Global Brands Magazine

Top 50 doanh nghiệp lợ nhuận xuấ ắc và i t sTop 500 doanh nghiệp lớn nhất Việt Nam của

VietnamNet & Vietnam Report - 2021

Công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam do Forbes bình chọn

Cơng ty đại chúng uy tín và hiệu quả do Vietnam Report bình chọn

Giải thưởng của The Asset Asian Awards “Công ty môi giớ ốt nhấi t t

</div><span class="text_page_counter">Trang 19</span><div class="page_container" data-page="19">

1.1.4 Mạng lưới chi nhánh

<b>Chi nhánh Hà Nội </b>

Địa chỉ: 109 Trần Hưng Đạo, Q. Hoàn Kiếm, Hà Nội Số điện thoại: 024 6262 699

<b>PGD Đống Đa </b>

Địa chỉ: 9 ngõ 82 Phố Phạm Ngọc Thạch, Q. Đống Đa, Hà Nội

Số điện thoạ 02 888 2 6868 i:

<b>Trụ sở chính </b>

Địa chỉ Tháp Tài chính : Bitexco, tầng 15, 2 Hải Triều, Q.1, TP. HCM

Số điện thoạ 028 3914 3588 i:

<b>PGD Nguyễn Huệ </b>

Địa chỉ: Tòa nhà Vinatex, tầng 3, 10 Nguyễn Huệ, Q.1, TP. HCM

<b>PGD Pasteur </b>

Địa chỉ: Tòa nhà Sailing, tầng 8, 111A Pasteur, Q.1, TP. HCM

Số điện thoại: 02 3914 3588

<b>PGD Hàm Nghi </b>

Địa chỉ: Tòa nhà Doji, tầng 16, số 81-83-83B-85 Hàm Nghi, Q.1, TP. HCM

Số điện thoạ 02 8888 2 6868i:

</div><span class="text_page_counter">Trang 20</span><div class="page_container" data-page="20">

1.1.5 Cơ c u tổ ấ chức và chức năng1.1.5.1 Giới thiệu Hộ ồng quản trị i đ

Dưới đây là hình ảnh của các thành viên Hội đồng quản trị của CTCP Chứng khoán Vietcap bao gồm:

Bà Nguyễn Thanh Phượng Chủ tịch HĐQT

Ông Tơ Hải Thành viên HĐQT

Ơng Trần Quyết Thắng Thành viên HĐQT

Ông Nguyễn Lân Trung Anh Thành viên HĐQT

Ông Lê Phạm Ngọc Phương Thành viên HĐQT

Bà Nguyễn Việt Hịa Thành viên HĐQT

Ơng Nguyễn Hồng Bảo Thành viên HĐQT

</div><span class="text_page_counter">Trang 21</span><div class="page_container" data-page="21">

<b>Cách 2: Khách hàng thực hiện rút tiền qua nhân viên môi giới. a) Quy trình thực hiện rút tiền qua nhân viên mơi giới </b>

<b>b) Thuyết minh quy trình </b>

Bước 1: Nhân viên môi giớ ếp nhận yêu cầu rút tiền từ khách hàng.i tiBước 2: Sau khi tiếp nhận yêu cầu của khách hàng, nhân viên môi giới sẽ liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng (CS) để thực hiện nghiệp vụ.

Bước 3: Bộ phận chăm sóc khách hàng sẽ duyệt hồ sơ và hoàn thành rút tiền về tài khoản ngân hàng ban đầu mà khách hàng đăng ký.

2.1.2.4 Nghiệp vụ đặ ệnh giao dịt l ch chứng khoán

Sau khi có tài khoản giao dịch khách hàng. Nhân viên mơi giới sẽ tiến hành hướng dẫn cách sử dụng ứng dụng giao dịch củ Vietcap, khi thao tác quen thì sau đó khách a hàng có thể lựa chọn tự đặ ệnh giao dịch cho mình.t l

</div><span class="text_page_counter">Trang 22</span><div class="page_container" data-page="22">

<b>b) Thuyết minh quy trình và kết quả cơng việc đã làm </b>

Theo sơ đồ 2.7, nhân viên môi giới cần hướng dẫn khách hàng thực hiện quy trình nạp tiền và được chúng em thực hiện kèm ảnh minh chứng như sau:

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng ực hiện đăng nhập số tài thkhoản và mật khẩu vào ứng dụng giao dịch.

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng thực hiện đăng nhập vào tài khoản chứng khoán

Bước 2: Nhân viên môi giớ hướng dẫn khách hàng i thực hiện các chức năng mua/bán, lệnh giao dịch và

thời gian giao dịch trên thị trường

Bước 3: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng kiểm tra tình trạng giao dịch

Bước 4: Hồn thành giao dịch

</div><span class="text_page_counter">Trang 23</span><div class="page_container" data-page="23">

Bước 2: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng ực hiện các lệnh mua/bán thtrên thị trường, thời gian giao dịch và vào mã chứng khoán mà khách hàng lựa chọn để thực hiện lệnh và giao dịch.

Bướ 3c : Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng kiểm tra tình trạng giao dịch. Vào danh sách lịch sửa đặt lệnh. Nếu lệnh đã khớp hệ ống sẽ gửi thông tin khớp lệnh thcho khách hàng qua Zalo. Nếu lệnh chưa khớp hệ ống sẽ tự hủy và tiền hoàn trả về th tài khoản cho khách hàng.

</div><span class="text_page_counter">Trang 24</span><div class="page_container" data-page="24">

Trường hợp khách hàng muốn kiểm tra danh mục cơ cấu tài sản. Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng vào mục “<b>Tài sản</b>” để kiểm tra. Nhân viên môi giới lưu ý tiểu khoản mà khách hàng muốn kiểm tra tài sản.

Bước 4: Hoàn thành đặt lệnh.

2.1.3 Đánh giá sơ bộ về quy trình cơng việc được giao

Về Cơng ty Cổ phần Chứng khốn Vietcap, sự thay đổi lớn nhất kể từ ngày 21 tháng 04 năm 2023 đã chính thức đổi mộ ố thơng tin quan trọng như sau: t s

<b>Tên tiếng Việt Công ty Cổ phần Chứng khốn Bản </b>

Việt ^{Cơng ty Cổ phần Chứng khoán}Vietcap

<b>Tên tiếng Anh Viet Capital Securities Joint Stock </b>

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

<b>Hình 2.19 Hình ảnh minh họa quy trình đặt lệnh</b>

</div><span class="text_page_counter">Trang 25</span><div class="page_container" data-page="25">

Từ sự thay đổi đó, CTCP Chứng khốn Vietcap cũng đã thay đổ ứng dụng giao i dịch chứng khoán – phiên bản Vietcap Mobile S mới hơn, giao diện dễ theo dõi và dễ thao tác hơn với giá đặt lệnh được tinh giản đến đơn vị nghìn đồng.

Sự thay đổi này đặc biệt, ở lần đăng nhập đầu tiên, nếu trước kia NĐT sẽ nhập mã xác thực OTP từ ẻ giao dịth ch dưới dạng thẻ vật lý, thì nay ở ứng dụng mới với cải tiến bảo mật thuận tiện hơn cho NĐT nên mã xác thực OTP 6 số sẽ được gửi vào tin nhắn điện thoại trong lần đăng nhập đầu tiên.

Ngồi ra, ứng dụng mới cịn tích hợp tính năng đăng nhập bằng Smart OTP. Mọi giao dịch đặt lệnh trên hệ ống sẽ được thông báo mã OTP và phải xác nhận mới đượth c tính là đ t lặ ệnh thành cơng.

<b>Hình 2.20 Giao diệ ứng dụng mới và cũn </b>

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

<b>Hình 2.21 Hình ảnh thẻ giao dịch </b>

</div><span class="text_page_counter">Trang 26</span><div class="page_container" data-page="26">

Với trường hợp này, khách hàng khi đăng ký dịch vụ Smart OTP thì sẽ khơng cần phải xác nhận giao dịch nữa và sẽ trực tiếp xác nhận thông báo đặt lệnh cho khách hàng, và khi giao dịch trên trang chủ máy tính cũng sẽ được nhanh chóng và thuận tiện hơn.

Để đăng ký Smart OTP bên hệ ống Chứng khốn Vietcap, thì khách hàng cầth n đăng ký như sau:

<b>Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng vào mục Tài khoản => Chọn đăng ký ngay </b>

Bước 2: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng lựa chọn phương thức nhận mã OTP qua 2 kênh: qua SMS hoặc qua Email

Bước 3: Hệ ống sẽ gửi mã OTP về máy của khách hàng thông qua phương thứth c nhận OTP mà khách hàng đã lựa chọn ở bước 2. Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng nhập mã vào hệ ống và nhấn th <b>xác nhận. </b>

Bước 4: Sau khi xác nhận là khách hàng đã đăng ký thành công.

Bên cạnh những ưu điểm củ ứng dụng mới là cải thiện những bấ cập rườm rà a t của ứng dụng cũ thì vẫn sẽ tồn tại những cái khó khăn. Cụ thể là để đảm bảo an tồn cho (Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

<b>Hình 2.22 Hình ảnh minh họa đăng ký Smart OTP </b>

</div><span class="text_page_counter">Trang 27</span><div class="page_container" data-page="27">

tài khoản của khách hàng, khi mở tài khoản từ xa, khách hàng phải thực hiện nhiều bước để xác nhận thông tin như chụp hình và cung cấp các thơng tin cần thiết. Trong q trình xác nhận khn mặt vì là tất cả các quy trình này đều phải xác nhận thông qua con người, không qua hệ ống nhận diện cơng nghệ để tăng tính minh bạch và chặt chẽ thtrong quy trình nên sẽ được duyệt lâu hơn, gây khó khăn trong việc hồn tất thủ tục hồ sơ. Tiếp đến về ứng dụng giao dịch của Vietcap có sự thay đổ như đối với những i, NĐThọ sẵn sàng cập nhật cái mới thì việc thay đổi thói quen sử dụng sẽ khơng q khó khăn với đối tượng khách hàng này. Nhưng đối với những NĐT ngại thay đổi vì khi họ đã quen sử dụng ứng dụng giao dịch cũ thì khi thay đổi cái mới có thể họ khơng có thời gian để ếp nhận hay vì những nguyên nhân khác thì sẽ là một câu chuyện khó đối vớti i nhân viên môi gi i. ớ

Một nhân viên môi giới có thể ản lý trên nhiều tài khoản thì cập nhậqu t ứng dụng mới thì sẽ thay đổi hàng loạt thói quen sử dụng của khách hàng, nhân viên mơi giới sẽ khó khăn hơn trong việc truyền tải những thông tin mới cho khách hàng mà tài khoản mình quản lý. Đồng thời, việc cập nhậ ứng dụng mới thì có thể tồn tại những yếu tố t như: bảng điện theo dõi danh mục không được nhạy hay là sẽ xuất hiện những lỗi nhỏ do kỹ thuật,... đó sẽ là những câu chuyện mà nhân viên môi giới sẽ làm việc với khách hàng.

Trong q trình học tập và tìm hiểu, nhóm có nhận ra đối với quy trình nạp tiền vào tài khoản chứng khoán cũng tồn tại những ưu điểm và nhược điểm của quy trình này. Với 2 hình thức nạp tiền vào tài khoản chứng khoán là nạp tiền nhanh bằng tài khoản định danh và nạp tiền thông thường qua số tài khoản ngân hàng.

<b>➢Ưu điểm: </b>

Khi khách hàng nạp tiền vào tài khoản định danh: − Tiền sẽ vào tài khoản chứng khoán nhanh hơn − Đơn giản hơn

− Không cần ghi rõ nội dung chuyển khoản.

</div><span class="text_page_counter">Trang 28</span><div class="page_container" data-page="28">

Đối với Ngân hàng TMCP Đầu tư phát triển Việt Nam (BIDV) tiền của khách hàng sẽ được vào tài khoản trong 5 phút và dưới 1 phút đối với Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam (TCB).

Nếu khơng nhập đúng nội dung chuyển khoản thì số ền nạp vào sẽ không đượti c chuyển vào tài khoản chứng khốn, lúc này nhân viên mơi giới sẽ kiểm tra và yêu cầu khách hàng cung cấp màn hình chuyển khoản thành cơng cho nhân viên mơi giới và gửi về cho bộ phận chăm sóc khách hàng để tra soát và hạch toán vào tài khoản của khách hàng. Trường hợp khách hàng không cung cấp được màn hình chuyển khoản thành cơng thì bộ phận chăm sóc khách hàng khơng hạch tốn được và sẽ chuyển trả lại cho số tài khoản đã gửi.

2.1.4 Nghiệp vụ bổ ợ khác cho hoạt động mơi giớitr2.1.4.1 Nghiệp vụ giao dịch chứng khốn lơ lẻ

Giao dịch chứng khốn lơ lẻ là các giao dịch được phát sinh có khối lượng chứng khốn nhỏ hơn 1 đơn vị giao dịch hay là một lơ giao dịch. Như vậy, giao dịch chứng khốn lơ lẻ sẽ có s lưố ợng cổ phiếu từ 1 – 99 đơn vị.

Ngun nhân chứng khốn lơ lẻ phát sinh là do việc trả cổ tức bằng cổ phiếu, tách cổ phiếu, phát hành cổ phiếu thường hay thực hiện quyền mua cổ phiếu. Nói một cách dễ hiểu, khi NĐT đầu tư vào một doanh nghiệp thì bên cạnh lợi nhuận thu được trên thị trường chứng khốn, NĐT cịn có thể được chia cổ tức hoặc cổ đông nhận được các cổ phiếu ưu đãi được phát hành. Thời gian giao dịch chứng khốn lơ lẻ cũng giống như thời gian giao dịch đối với chứng khốn lơ chẵn, ba sàn HoSE, HNX và Upcom đều giao dịch từ thứ hai đến thứ sáu, trừ dịp lễ Tết theo quy định. Các sàn bắt đầu giao dịch từ 9h

</div><span class="text_page_counter">Trang 29</span><div class="page_container" data-page="29">

(trừ sản phẩm hợp đồng tương lai giao dịch từ 8h45), nghỉ trưa từ 11h30 đến 13h và đóng cửa lúc 15h.

<b>• Đối v i cớ ổ phiếu lẻ trên sàn HNX, Upcom:</b>

Cách thức đặt lệnh: Giao dịch mua, bán trên sàn. Khách hàng đặt lệnh bán lô lẻ qua các kênh trực tuyến trên Vietcap Trading, Vietcap Pro, Vietcap Mobile App Thời .

gian thanh toán: Lệnh giao dịch lơ lẻ sau khi khớp cũng được thanh tốn bù trừ như lệnh giao dịch bình thường.

<b>• Đối với cổ phiếu lẻ trên sàn HOSE: </b>

Cách thức đặt lệnh: Giao dịch mua, bán trên sàn. Khách hàng đặt lệnh bán lô lẻ qua các kênh trực tuyến trên Vietcap Trading, Vietcap Pro, Vietcap Mobile App. Khách hàng của Vietcap có thể thực hiện đặt lệnh giao dịch chứng khốn lô lẻ hoặc trên điện thoại hoặc trên website của Vietcap hoặc trên phần mềm Vietcap Pro của Vietcap qua kênh trực tuyến.

Đối với nghiệp vụ này, có 2 cách giao dịch mà khách hàng có thể lựa chọn đó là: khách hàng tự giao dịch và giao dịch thơng qua nhân viên mơi giới.

a) Quy trình <b>nghiệp vụ giao dịch chứng khốn lơ lẻ (khách hàng tự giao dịch) </b>

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng đăng nhập vào tài khoản chứng khoán

Bước 2: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng lựa chọn lô lẻ và tiến hành đặt lệnh như thơng thường

Bước 3: Hồn thành đặt lệnh

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

<b>Sơ đồ 2.8 Quy trình nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khốn lơ lẻ </b>

</div><span class="text_page_counter">Trang 30</span><div class="page_container" data-page="30">

<b>b) Thuyết minh quy trình và kết quả cơng việc đã làm </b>

Ở sơ đồ 2.8, thể hiện các bước mà nhân viên mơi giới có thể hướng dẫn khách hàng giao dịch và được chúng em thực hiện kèm ảnh minh ứng theo từng bước như sau:ch

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng đăng nhập tài khoản chứng khoán vào thiết bị cần thực hiện giao dịch.

Bước 2: Khách hàng lựa chọn giao dịch lô lẻ (hoặc bỏ qua bước này với đặt lệnh bằng điện thoại) Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng tiến hành đặt lệnh như cổ .

phiếu thông thường.

</div><span class="text_page_counter">Trang 31</span><div class="page_container" data-page="31">

Bước 4: Sau bước 3 là hoàn thành đặt lệnh ọn ch <b>“ Đặ ệnh mua/bán”t lCách 2: Thực hiện giao dịch lô lẻ qua nhân viên mơi giới </b>

a)<b> Quy trình thực hiện giao dịch lô lẻ qua nhân viên môi giới</b>

<b>b) Thuyết minh quy trình </b>

Có nhiều ngun nhân mà khách hàng sẽ không tự động giao dịch mà sẽ trao quyền cho nhà môi giới giao dịch. Nguyên nhân chủ yếu đến từ khách hàng gom hàng hay bán (Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

<b>Hình 2.25 Hình ảnh minh chứng nghiệp vụ khách hàng tự giao dịch chứng khốn lơ lẻ</b>

Bước 1: Nhân viên mơi giới trao đổi với khách hàng về mã cổ phiếu mà khách hàng muốn giao dịch

Bước 2: Nhân viên môi giới theo dõi giao dịch và báo giá khớp cho khách hàng

Bước 3: Nhân viên môi giới phản hồi với khách hàng và hoàn thành đặt lệnh

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

<b>Sơ đồ 2.9 Quy trình thực hiện giao dịch lô lẻ qua nhân viên môi giới 2 </b>

<b>3 </b>

</div><span class="text_page_counter">Trang 32</span><div class="page_container" data-page="32">

hàng còn những mã cổ phiếu lẻ nhưng khơng có thời gian để xem bảng điện và giao dịch, hay còn những nguyên nhân khác. Trường hợp này nhân viên môi giới sẽ đứng ra giải quyết vấn đề và những việc cần phải làm đã được cụ thể hóa ở sơ đồ 2.9.

Bước 1: Nhân viên môi giới yêu cầu khách hàng cung cấp số tài khoản chứng khoán, mã cổ phiếu muốn bán/mua, khối lượng cổ phiếu cần giao dịch.

Bước 2: Nhân viên môi giới theo dõi giao dịch bảng lô lẻ và báo giá khớp cho khách hàng.

Bước 3: Nhân viên môi giới phản hồi với khách hàng và đặt lệnh. Sau khi khớp lệnh, báo thành công.

2.1.4.2 Nghiệp vụ ứng trước tiền bán

Khi NĐT bán thành công một mã chứng khoán, họ sẽ phải đợi đến ngày T + 2 mới được sử dụng tiếp số ền bán đó để ti thực hiện giao dịch mới như thế sẽ rất tốn thời gian. Vì thế, giả sử NĐT nhận thấy cơ hội hấp dẫn của một mã chứng khốn khác nhưng tiền vẫn chưa về kịp thì dịch vụ ứng trước tiền bán sẽ giải quyết vấn đề này. Có thể xem đây là một nghiệp vụ cho vay của cơng ty chứng khốn.

(Nguồn: CTCP Chứng khốn Vietcap) Số tiền ứng trước và phí dịch vụ: Với dịch vụ ứng trước tiền bán, mức tối đa của tiền ứng đúng bằng với số ền bán chứng khoán mà NĐT sẽ được nhận vào T + 2. Phí tiứng trước sẽ tùy thuộc vào quy định của mỗi cơng ty. Đối với Vietcap, phí vay ứng trước tiền bán hiện tại là 0.037%

<b>Phí dịch vụ = Số tiền ng x sứố ngày x lãi suất theo ngày</b>

<b>Số tiền tối đa khách hàng ứng = số ền bán khớ ệnh (sau khi trừ thuế, phí giao tip ldịch) – số ền lãi ứng trước khách hàng phảtii trả vào ngày tất toán lệnh ứng </b>

</div><span class="text_page_counter">Trang 33</span><div class="page_container" data-page="33">

Có 2 cách thực hiện nghiệp vụ ứng trước tiền bán.

Cách 1 là khách hàng tự ực hiện giao dịch trên các ứng dụng giao dịch củth a Vietcap.

Cách 2 là khách hàng có thể liên lạc với nhân viên mơi giới nhờ yêu cầu ứng trước tiền bán.

Sau đây là quy trình thực hiện.

<b>Cách 1 là khách hàng tự ực hiện giao dịch trên các ứthng dụng giao dịch của Vietcap. </b>

<b>a) Quy trình khách hàng tự ực hiện giao dịch ứthng trước tiền bán</b>

Quy trình thực hiện và được thể hiện ở sơ đồ 2.10

<b>b) Thuyết minh quy trình và kết quả cơng việc đã làm </b>

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng đăng nhập ứng dụng Vietcap trên Android và IOS

Bước 1: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng đăng nhập tài khoản chứng khoán vào ứng dụng

Bước 2: Nhân viên môi giới hướng dẫn khách hàng vào mục chọ ứng tiềnn

Bước 3: Khách hàng chọn số ền muốn ứng và xác tinhận

<b>Sơ đồ 2.10 Quy trình nghiệp vụ ứng trước tiền bán </b>

(Nguồn: Nhóm tác giả tổng hợp)

</div>